银行员工反洗钱我演讲稿.docVIP

银行员工反洗钱与我演讲稿 各位领导、各位同事，大家好， 今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。 梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔高尚、伟大的代价就是责任。每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。 （四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。 二、做好反洗钱工作的几点看法 （一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害沧州银行的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。 （二）形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。重视反洗钱工作人才培训，逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施，形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。 （三）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。我行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。 （四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。更应根据自身特点，建立防范措施。 反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。特别是作为金融机构的内部人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。自2007年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了8年的岁月。而在这八年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。 只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。大家一起努力参与到反洗钱的活动中，让我们共同承担起“天下兴亡，匹夫有责”，促进社会安定，繁荣繁荣的责任吧！