银行风险导员管理细则.doc

风险督导员管理细则 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）风险督导员管理职责要求和管理规范，旨在建立健全风险管理机制 7）按照合规与风险管理部门的统一部署，组织本部门、条线、分支机构各岗位员工实施风险排查。定期分析评价本部门、条线、分支机构面临的风险状况，提出风险管理控制的建议和意见，及时编制上报风险报告； 8）按照合规风险管理部门的部署，参与本行合规风险管理体系的评价工作； 9）根据风险管理工作要求须承担的其他职责。 5原则与基本规定 5.1原则 1）协调一致原则。风险督导员应与条线风险管理部门积极协作，确保本部门、分支机构各项经营管理活动产生的各类风险得到及时和有效的识别、计量、监测和控制。 2）利益回避原则。为了确保风险督导员有效履行其职责，各部门、分支机构在风险督导员的工作安排上，应尽量避免其风险管理职责与其承担的任何其他职责之间可能产生的利益冲突。 3）双线管理原则。风险督导员实行双线管理，在日常活动中既受所在部门、分支机构负责人直接管理，同时接受合规与风险管理部门的业务指导与管理，其风险管理职责由合规与风险管理部门统一协调，受本行各部门及员工共同监督。 5.2基本规定 1）风险督导员在其履职范围内独立行使职权，各部门、分支机构负责人和员工要积极创造条件支持、配合风险督导员的工作，不得对风险督导员的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复。 2）风险督导员要严守各项工作纪律及保密规定，不得违规泄露其履职过程中知悉的业务、检查信息。对违反工作纪律的，一律按照相关规定实行问责。 3）风险督导员应遵守内部控制及授权管理规定，在履行风险督导职责过程中，对与本岗位职责有冲突的操作应经过批准后实施。 4）风险督导员在其履职期间应积极配合所在部门、分支机构负责人做好风险管理工作，实事求是地发现问题并提出解决办法及措施，不得人为地掩盖问题、遮盖风险。 5）风险督导员的风险报告实行双线报告制度。风险督导员应及时向本部门、本机构负责人和条线风险管理部门报告。 a）各业务部门是本行风险管理的第一道防线，风险督导员负责本部门和本条线风险管理的日常工作，对本部门和本条线的风险报告负第一责任。 b）本行实行风险条线管理。本行合规与风险管理部门是本行各类风险的统一管理部门。业务管理部门为信用风险的条线风险管理部门；计划财务部门为流动性风险的条线风险管理部门；资金业务部门为市场风险的条线风险管理部门；综合办公部门为声誉风险的条线风险管理部门；信息科技部门为为信息科技风险的条线风险管理部门；合规与风险管理部门为合规风险及操作风险的条线风险管理部门。各条线风险管理部门风险督导员具体负责风险识别、评估、监测和报告工作，确保风险得到及时识别和控制。 6）合规与风险管理部门每季度至少召开一次风险督导员工作例会。参加人员应包括但不限于：分管行长、各条线风险管理部门负责人、风险督导员。例会内容应包括：总结各部门、分支机构报告期风险管理情况，部署下阶段风险管理工作的要求，开展最新风险管理法规、政策学习及其他风险管理工作事项等。 7）本行各部门、分支机构可视情况需要，可单独设立风险督导员或与合规督导员合并设立合规与风险督导员。 6管理要求 阶段 管理办法/管理规定 风险提示 6.1工作目标 6.1风险督导员的工作目标 1)通过积极主动的风险管理，协助本部门、分支机构负责人采取有效措施，推动本部门、分支机构各项经营管理活动符合风险管理要求，使各类风险控制在本行可承受的范围内； 2)通过对本部门、分支机构各项经营管理活动产生的各类风险进行持续的风险监控，及时收集风险信息，对其进行识别、评估，制订风险控制方案，确保风险得到及时和有效的识别、计量、监测和控制； 3)通过多种形式的风险管理知识的宣传、培训和学习，不断提高员工的风险意识，构建“风险为本”的企业文化。 6.2选聘、任免 6.2.1风险督导员的任职条件 本行选聘风险督导员应具备以下条件： 1）诚实正直、品行端正、作风正派、无不良道德表现或违法违纪行为； 2）具备金融、经济、管理、法律或相关专业大学专科以上学历； 3）具有三年以上的金融机构工作经验； 4）具有较高的政策水平，熟悉有关金融方针、政策、法规、制度； 5）具有较高的业务水平，熟悉金融业务，具有较强的综合分析和判断能力； 6）具有较强的风险意识和较强的事业心、责任心、敢于坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情； 7）通过定期、系统的风险教育和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其风险管理水平。 6.2选聘、任免 6.2.2风险督导员的聘任 1）本行风险督导员由合规与风险管理部门推荐人选，经人力资源部门审核，报经营管理层审批，并由合规与风险管理部门颁发风险督导员聘书。风险督导员职务随本人调离自动解除； 2）风险督导员的任职