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财务公司研讨会汇报材料　　第一部分财务公司信息系统建设情况　　我们公司主要有以下系统：　　一、资金管理系统：　　主要依靠各家合作银行提供的资金池管理系统，实现各家银行的纵向归集。目前的资金归集模式是时时归集，自动下拨：成员企业账户收到资金后就会自动归集到财务公司的账户，成员企业需要对外付款时，银行系统会经过判断，在其不透支的前提下，将其所需资金从财务公司的账户中下拨到成员企业的账户中，完成对外付款，所有的功能都是瞬间完成。这种模式是财务公司柜台办理业务的变形，银行在这里起到一个快递公司的作用。企业有钱，就通过银行存入财务公司，企业需要资金对外付款，财务公司就把资金通过银行交给成员企业。　　另外，银行还可以按照我们的要求给成员企业出具对账单和结算利息。需要说明的是，这个对账单是将企业与财务公司之间归集、下拨数据进行过滤以后的对账单，也就是与没有归集之前对账单相同。　　这样做不仅仅是节约了人力物力的投入，最主要的是这样做比较安全，而且不会出现系统故障。　　二、财务核算系统：　　财务核算系统包括凭证输入、账务处理、报表打印、利息计算、部分生成1104报表等功能。　　特点：财务系统与各银行资金池管理系统的连接：没有进行物理上的连接，而是用会计方法进行连接（汇总记账法）。因为我们认为，银行的数据没有必要再在财务公司的数据库中记录一遍，需要查询总账登录财务公司的财务系统，需要查