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农行xx分行一季度业务经营分析报告.doc 16页

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农行xx分行一季度业务经营分析报告.doc
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PAGE1 / NUMPAGES1 农行XX分行一季度业务经营分析报告 今年以来,在省行党委的正确领导下,抚州分行认真贯彻落实全省农行年初工作会议精神,强化目标导向和风险约束,突出发展重点,强化基础管理,完善激励机制,狠抓“春天行动”各项工作落实,各项业务保持健康、快速的良好发展态势。现将一季度业务经营情况及下一阶段的主要工作汇报如下: 一、一季度主要经营情况 一季度,我行抢抓业务发展旺季,扎实开展 “金钥匙春天行动”,通过每日报进度、定期召开分析会、经常进行督导等措施,业务经营取得了“存款稳步增长、贷款增量、中间业务收入四行第一、盈利水平不断提升”的良好开局。 (一)各项业务稳步增长,计划执行情况较好。至3月底,人民币各项存款余额亿元,较年初净增亿元,完成省行一季度计划的%;人民币各项贷款亿元,较年初净增亿元,同比多增亿元,完成省行下达一季度计划的%;实现中间业务收入1650万元,完成省行一季度计划的%;委托不良资产清收处置万元,完成省行一季度计划的%。系统内比较,我行存款增量排名第6,较年初上升1位;贷款增量排名第4,比上年末前移4位;中间业务收入绝对增长额排名第7,与上年末持平,完成比例排名第4,比上年末前移6位,比全省计划完成平均水平高个百分点。同业比较,各项贷款余额四行排名第2,同比上升2位,增量四行排名第1,同比上升1位,四行份额同比提升个百分点;中间业务收入四行排名第1,同比上升1位,四行份额同比提升个百分点。 (二)零售业务转型加快,中间业务发展提速。一季度人民币个人存款净增亿元,同比多增541万元,完成省行下达一季度计划的%;人民币个人贷款较年初净增亿元,同比多增亿元,完成省行一季度计划的%;全行完成网点改造装修项目4个,在建项目1个,启动临时网点选址、装修3个;中间业务收入占总收入比重为%,同比提高个百分点,财务顾问、电子银行、代客理财、基金、保险业务收入同比增幅分别为%、%、%、%、%。一季度实现代理保险保费收入8509万元,超过去年(实现7207万元)全年水平。 (三)信贷结构不断优化,运营质量明显提高。一季度人民币法人贷款增加亿元,同比多增亿元,新增贷款主要投向高速公路、铁路、基础设施等重点行业;个人贷款(不含小额农贷)增加亿元,同比多增亿元,增幅为%,个人贷款占贷款总量的%,比年初上升个百分点;优势行业法人客户贷款占贷款总量的%,比年初上升个百分点;不良贷款余额和占比分别较年初下降2369万元、个百分点。 (四)财务状况根本改善,盈利能力稳步增强。一季度实现中间业务收入1650元,同比增收707万元,增幅达%。实现拨备前利润2879万元,同比多增98万元,完成省行年度计划的%。拨备后利润4016万元,完成省分行下达年度计划的%。资产回报率%,同比提高个百分点。 (五)“新农保”试点成效明显,惠农卡功能进一步做实。今年以来,乐安县作为全省新农保项目试点县,我行通过上下联动,强化沟通联系,创新服务模式,加强服务渠道建设,成功争取乐安县财政局新农保专户、新农保局收支专户落户我行,并发放了全省第一张“金穗新农保卡”。至3月底,累计发行“金穗新农保惠农卡”15624张,收缴参保养老金900万元,发放养老金156万元,签约《代理支付农村养老保险金合作协议》15份,布放支付通15台。 (六)经营机制日益完善,内控能力不断提升。修订完善了综合绩效考核办法和薪酬、计价、费用等资源配置办法,制定了中间业务收入考核办法,完善了业务激励约束机制,经营活力明显增强。积极推进信贷审批体制改革,对全市11个县域支行派驻了独立审批人。严格落实小额农户贷款“三包一挂”制度。继续开展网点整体移位,狠抓总行集中审计整改工作,认真开展信贷、安全保卫等各类检查活动,全行合规经营意识进一步增强,各种违规问题明显下降,各类案件发案率为零。 二、业务经营中存在的主要问题 一季度,我行业务经营取得了一些成效,但在看到成绩的同时,我们更清醒地认识到自身发展的步伐还不快,在发展水平、业务结构、创利能力等方面与省行的要求、与自身赶超发展的要求、与提升同业竞争力的要求,还有很大差距。问题突出表现在: (一)存款增长不稳定,负债业务基础有待夯实。一季度,人民币各项存款计划完成率仅为%;各项存款总量居四行第2位,份额为%,较年初下降个百分点,增量居第3位,份额为%,其中储蓄存款存量虽居首位,但份额较年初下降个百分点,且增量位居第二位,对公存款存量居第2位,增量居第3位,增量份额占比仅为%,比年初下降了个百分点;各项存款、对公存款、个人存款增量四行排名同比均下降一位。 (二)中间业务增收渠道不宽,新兴中间

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