营业部特色业务介绍教学教材.pptVIP

营业部特色业务简介 投资顾问——“招财猫”投资顾问系列服务 专业投资顾问续 根据金中投“招财猫”的投资建议，我营业部投资顾问操作的模拟盘取得了长期稳定的超预期收益。 其中趋势组本年最高收益16.16%，累计最高收益93% 适合客户：不能持续获利、以及需要资讯服务的个人及机构投资者 “余额宝”——金中投“金汇利”集合资产管理计划 保证金“余额宝” 业务概况：参与该计划的客户资产账户中闲置资金在非交易时间自动参与债券质押式报价回购，在交易时间内不影响客户使用该部分资金进行投资交易的理财计划。产品期限可选，分1天期、7天期、14天期、28天期和91天期，选定期限自动续做。 业务特点：有效盘活闲置资金、实现高效增值，固定年化收益率3.5%。 适合客户群：交易型客户、以及拥有闲置资金的个人和机构客户 “余额宝”——金中投“金汇利”集合资产管理计划 保证金“余额宝”续 业务特点：有效盘活闲置资金、实现高效增值，固定年化收益率3.5%。 适合客户群：交易型客户、以及拥有闲置资金的个人和机构客户 私人定制——单一结构化产品 结构化产品 业务概况：我公司根据客户的风险偏好与融资需求，与信托公司、基金公司发行机构化产品，产品中按照对优先级投资者与一般投资者进行不同的利益分配，使具有不同风险承担能力和意愿的投资者通过投资不同层级的受益权来获取不同的收益并承担相应风险。 业务特点：融资比例及融资期限更加灵活，融资成本较低，投资品种多样。 适合客户群：有大量资金基础，且有大量融资需求，一般资产要求1000万以上，风险承受能力较强的客户。 特色标准化——“伞形”结构化产品 结构化产品续 业务概况：指在一个信托下有多个子信托，账户结构像伞形而得名。子信托下分为次级受益人和优先受益人，次级受益人作为融资方向承担一定的风险，优先受益人作为出资方享有固定的利息收益，投资标的主要是为股票等二级市场标的。 业务特点：融资杠杆比例可选择1:0、1:1、1:1.5、1:2，期限可选6个月、1年、2年，融资成本相对较低，融资期限灵活，投资范围广，融资成本较低。 适合客户：适合具备丰富二级市场操作经验 且风险承受能力较强的客户。