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关于员工合规意识教育探讨 　　摘要：合规意识教育是商业银行风险管理的基础与重点，是现代商业银行的一项重要工作。如何扎实有效地推进合规教育，开展员工合规教育，全面防范风险，提升经营管理水平，是商业银行依法合规经营的重要保障。本文通过对员工合规意识教育的意义、内容及具体措施，为商业银行开展员工合规意识教育，全面促进商业银行依法合规经营进行探讨。 　　关键词：合规意识 教育 风险 　　1.开展员工合规意识教育的意义 　　商业银行通过开展合规培训与教育，有助于银行奠定坚实的监管知识与良好的道德价值基础，使员工对集团开展业务所在的监管法律环境有更深的理解，从而提高判断与决策能力;有助于员工明确理解和运用银行在经营过程中必须遵守的“法律、规则和准则”的对象范围和具体内容，逐步将内外规的要求内化为员工自觉的行为准则，可以有效减少因不懂“规”而导致成本极高的错误出现的可能性;有助于提高员工对所在岗位的责任意识，形成合规的思维、习惯和行为模式，从而促进全行“人人合规”的合规文化的行成，确保合规风险管理目标的有效性。 　　2.员工合规意识教育的内容 　　开展员工合规意识教育涉及各方面的工作，只有切实稳步开展员工合规意识教育，才能使我行上下形成共识，共同努力，才能有效地推动我行各项改革与发展。围绕我行的经营发展任务，加强员工合规意识能有效帮助员工树立正确的职业价值观，帮助员工转变经营服务观念，促进员工合规意识提高。通过合规意识建设，促进员工树立正确世界观、人生观、价值观，进而带动企业工作，同时要坚持以科学发展观为指导，标本兼治，重在治本，立标准，强规范，建机制，确保我行的各项业务持续增长，有效发展。 　　2.1帮助员工树立合规意识观念 　　一是合规培训应该注重文化建设。通过合规的培训工作，推动合规文化建设，培育合规理念，将合规风险管理的理念灌输到每个员工的头脑中，使合规成为员工的内心信念，成为员工活动的价值判断准则。与合规培训相类似，员工培训也应注意将培训与企业自身的文化结合起来，让每个员工都清楚了解企业的文化理念，并把这种独特的文化运用到工作中去。从制度、职业、风险和道德等多方面入手，坚持不懈地加强对员工的教育培训，引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水平和辨识风险、拒腐防变的能力。二是合规教育应全面覆盖在对不同类型的员工的培训中，特别是新进行员工、新上任人员、高风险部门和关键岗位人员，需要进行有效具体的合规培训。同样，对员工的培训也应该做到全面覆盖，结合不同岗位、不同业务的技能和要求对员工进行培训，让员工在思想上和工作技能上同步提升。 　　2.2加强员工队伍的合规意识建设 　　一要切实加强对员工合规意识建设的领导，把员工合规意识建设纳入员工教育工作的总体规划，主要领导亲自抓，分管领导具体抓，企业上下协调一致开展工作。二要通过举办合规意识建设专题讲座、表彰先进、宣传模范、树立典型等活动加强员工合规意识宣传，提倡合规精神。三要加强制度建设，建立岗前合规意识教育制度，强化合规意识教育，力行合规意识规范，建立合规教育考评制度，将合规意识表现列入年度考核、职称评定和评优奖励的重要依据，严格考核管理，建立合规意识建设的长效机制。 　　3.开展员工合规意识教育的具体措施 　　合规文化于银行业，简单地理解为，通过银行从业者的规则意识，遵从合乎行业规则的原则，规避操作风险等所导致的不良后果。合规意识教育的产生，应运于银行业的自律行为往往不足以应对现有的和潜在的金融风险，为确保银行能依法合规经营，因此需要各大金融机构切实加强开展有效的员工合规意识教育。 　　3.1结合发展需要，制定客观的合规意识教育标准 　　一是建立合规意识教育标准是规范合规意识教育的前提，是克服和消除目前合规意识教育工作中存在的随意性、提高教育质量的有效措施，充分结合我行自身的特点和合规意识教育工作的具体要求，认真研究和制定客观标准，使之成为规范和衡量合规意识教育成效的标尺，通过合规意识教育使广大员工树立正确的世界观、人生观和价值观。二是结合我行的实际情况，通过教育和考试分离制度，考评结合，全面保障企业的合规意识教育工作实施。三是完善合规意识教育质量监控体系建设，进一步发挥合规意识教育的作用，尽快建立合规意识教育的良性循环体系，使合规意识教育在有章可循的基础上有序开展。 　　3.2严格合规意识教育管理标准 　　一是进一步全面落实企业的员工教育培训方针，完善合规意识教育管理的各项规章制度，切实加强对员工进行合规意识教育的过程管理和监督。二是加强对合规意识教育各环节有效的管理和监督，确保各项教育培训工作有章可循，有法可依，要尽快改变滞后于企业合规意识教育工作开展的教学组织形式、管理方式，充分利用企业现有的教学资源和教学设备，尽快加强合规意识教育方面的师资