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PAGE PAGE \* MERGEFORMAT- 7 - 防城港市金融工作办公室 关于开展2016年融资性担保公司 现场检查的通知 广西鑫宝行融资性担保有限公司、广西一成融资性担保有限公司、广西中盛天鸿融资性担保有限责任公司、防城港通兴融资性担保有限公司： 为加强监管工作与提高服务水平，促进我区融资性担保行业持续健康发展，根据《关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知》（桂政发〔2010〕49号）等文件规定和自治区巡视组关于加强融资性担保行业监管服务工作要求，市金融办决定于2016年9月对我市辖内融资性担保公司开展现场检查。为做好迎检工作，现将有关事项通知如下： 一、检查对象 截止到2016年6月30日已取得融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司，现场检查时间及对象名单见附件1。 二、检查内容和重点 检查内容包括2015年1月1日起至本次检查进点前一个月融资性担保公司的公司治理、合规经营、内控制度、风险管理、业务开展与创新、服务小微和“三农”业务情况、资本金托管和运用、客户保证金管理、财务及档案管理、信用管理、配合监管情况、公司自查情况、市级监管部门现场检查情况、政策性融资担保业务情况，各市贯彻国发〔2015〕43号文件深化体制机制改革情况、完成自治区绩效考核指标情况等。重点包括以下几方面： （一）公司治理。检查公司治理结构和高级管理人员配置是否合规，包括公司法人治理结构是否健全，是否按照公司章程规定召开股东（大）会、董事会、监事会，决策程序是否规范等；高级管理人员是否具备任职资格、是否有违法违规记录、是否参加省级以上单位组织的培训，高级管理人员及重要岗位人员稳定情况，内部架构、职能分工及人员配置合规情况等。 （二）合规经营。是否存在超业务范围经营吸收公众存款或非法集资，发放贷款或受托发放贷款，受托投资，违规对民间借贷、理财业务提供担保，对母公司或子公司提供融资性担保，其他关联交易行为，套取银行贷款，占用或挪用客户贷款等违法违规行为；担保费的收取标准是否违反国家和自治区相关规定；对单个被担保人提供的融资性担保的责任余额是否超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过15%，对单个被担保人债券发行提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的30%，融资性担保责任余额合计是否超过净资产10倍；对外投资比例是否超过净资产20%。 （三）内部控制和风险管理。内控制度建设与执行，关联担保，未到期责任准备金和担保赔偿准备金的提取，反担保措施及落实状况，代偿项目及风险较大项目的处置和管理，是否以委托贷款隐蔽代偿损失等。 （四）业务开展与创新。融资性担保和非融资性担保业务开展状况，包括业务存量、当年新增业务量、实际放大倍数、银行合作与代偿分担、互联网P2P担保业务、小额贷款公司贷款担保业务、创新产品和服务等；检查期内融资性担保公司开展全部业务情况汇总。 （五）服务小微和“三农”业务情况。融资性担保机构服务小微和“三农”业务的户数、担保发生额、在保余额及其占比情况。 （六）资本金托管和运用。包括注册资本金是否按规定实行银行托管，注册资本金在位情况，是否合规使用资本金，是否存在超比例对外投资，是否抽逃注册资本金等。 （七）客户保证金管理。包括是否实行客户保证金专户管理，是否建立客户保证金收取、归还、结存管理台账，是否存在挪用客户保证金或到期不归还客户保证金情况，是否账外收取客户保证金等。 （八） 财务及档案管理。包括是否全面准确执行《金融企业财务规则》，财务数据是否真实，是否存在账外经营行为等，公司财务信息、业务档案等原始资料是否完整。 （九）信用管理。包括是否接入或使用征信系统和社会信用体系，是否进行第三方信用评级。 （十）配合监管。包括是否存在不配合行业监管部门监管的行为，是否及时向监管部门报送经营、资本金运用、重大变更事项、年度报告等数据信息。 （十一）公司自查情况。检查组进点时，由被检查公司提供自查报告。 三、检查依据 （一）《国务院关于促进融资担保行业加快发展的意见》（国发〔2015〕43号）； （二）《国务院办公厅关于推广随机抽查规范事中事后监管的通知》（国办发〔2015〕58号）； （三）《财政部 农业部 银监会关于印发关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见的通知》（财农〔2015〕121号）； （四）《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部委令2010年第3号）； （五）《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知》（桂政发〔2010〕49号）； （六）《自治区金融办关于转发规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》（桂金办发〔2012〕84号）； （七）《广西壮族自治区金融工作办公室中国银行业监督管理委员