中国金融（案例）每月精解2007年7月第3期.docVIP

北京银联信信息咨询中心 中国金融案例每月精解 HYPERLINK PAGE 65 服务电话:(8610) 中国金融案例每月精解 CHINA CHINA FINACIAL RISKMARKETING CASES MONTHLY 2007年7月25号 北京银联信信息咨询中心提供 A bstract Compilation 北京银联信信息咨询中心地址：北京市宣武区广安门外大街248号机械大厦17层邮编： 传真：（010）电话：（010）、、网址：　 邮箱：unbank@联系人：王莹、秦海英、霍然本期目录 TOC \o 1-4 \h \z \u 北京银联信信息咨询中心 地址：北京市宣武区广安门外大街248号机械大厦17层 邮编： 传真：（010） 电话：（010）、、 网址：　 邮箱：unbank@ 联系人：王莹、秦海英、霍然 HYPERLINK \l _Toc 第一篇：金融风险篇 HYPERLINK \l _Toc 一、大连农行坏账样本解读 PAGEREF _Toc \h 5 HYPERLINK \l _Toc 【事件揭露】拍卖纠纷 PAGEREF _Toc \h 5 HYPERLINK \l _Toc 【事件经过】坏账化解 PAGEREF _Toc \h 6 HYPERLINK \l _Toc 【事件结果】坏账标本 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc 【风险提示】内控执行不力是产生不良资产的罪魁祸首 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc 1、银监会要求银行业加强内控以降低操作风险 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc 2、强化内部管理是化解资产风险的根本途径 PAGEREF _Toc \h 10 HYPERLINK \l _Toc 3、积极探索不良资产创新处置方式 PAGEREF _Toc \h 10 HYPERLINK \l _Toc 二、副行长“关照”企业贷款，受贿十万获刑五年 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc 【事件起因】副行长“关照”迪科公司贷款赚取“好处费” PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc 【事件发展】江西迪科公司被控骗贷3729万 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc 【事件处理】副行长因受贿罪获刑5年 PAGEREF _Toc \h 13 HYPERLINK \l _Toc 【风险提示】银行制度建设应与员工道德建设并重 PAGEREF _Toc \h 14 HYPERLINK \l _Toc 1、加强制度建设，形成科学有效的制度体系 PAGEREF _Toc \h 14 HYPERLINK \l _Toc 2、强化文化建设，形成内在约束的良好氛围 PAGEREF _Toc \h 14 HYPERLINK \l _Toc 3、强化对高级管理人员的监督 PAGEREF _Toc \h 15 HYPERLINK \l _Toc 4、严格队伍管理，抓好操作风险防范的源头 PAGEREF _Toc \h 16 HYPERLINK \l _Toc 三、银行员工欠巨额赌债，内外勾结骗走5000万 PAGEREF _Toc \h 17 HYPERLINK \l _Toc 【案情回放】巨额赌债诱发特大贪污案 PAGEREF _Toc \h 17 HYPERLINK \l _Toc 1、银行员工欠下巨额赌债 PAGEREF _Toc \h 17 HYPERLINK \l _Toc 2、内外勾结骗走近5000万 PAGEREF _Toc \h 17 HYPERLINK \l _Toc 3、作案流程 PAGEREF _Toc \h 17 HYPERLINK \l _Toc 【事件处理】潜逃8年终落网 PAGEREF _Toc \h 18 HYPERLINK \l _Toc 【风险提示】强化操作风险管理，落实对员工的长效监督机制 PAGEREF _Toc \h 18 HYPERLINK \l _Toc 1、加强印鉴管理，严把会计清算关 PAGEREF _Toc \h 18 HYPERLINK \l _Toc 2、银行应严控员工八小时以外活动 PAG