上海万业企业股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

上海万业企业股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为了规范上海万业企业股份有限公司 （以下简称“公司”）的对外担 保行为，有效控制公司对外担保风险，保证公司资产安全，根据《中华人民共和 国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》 及《上海万业企业股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定， 特制定本制度。 第二条 本制度适用于公司及公司的控股子公司。 第三条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股 子公司的担保。 第四条 本制度所称担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵押或 质押。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票及商业汇票、保 函等。 第五条 公司及控股子公司对外担保由公司统一管理，未经公司批准，下属 子公司或分公司不得对外提供担保，不得相互提供担保。公司对外担保应当遵循 合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。 第六条 公司做出的任何担保行为，必须经股东大会或董事会同意或授权。 第二章 对外担保的原则 第一节 对外担保的条件 第七条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力并具备下列条件之一 的单位担保： 1 （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司有重要业务关系的单位； 第二节 对外担保的审查 第八条 申请担保人必须提供以下资料： （一）企业基本资料、资产质量、行业前景等； （二）近期企业财务资料和审计报告； （三）借款有关的主合同原件和复印件； （四）对于担保债务的还款计划及来源的说明； （五）涉及反担保事项的，需提供并说明反担保相关资料及情况，包括反担 保的方式、反担保的可靠性，以及是否存在法律障碍等； （六）其他重要资料。 第九条 公司董事、总经理、其他高级管理人员等担保责任人（以下简称“责 任人”）应根据申请担保人提供的基本资料进行调查，确定资料是否真实。 责任人有义务确保主合同的真实性，防止主合同双方恶意串通或以其他欺诈 手段，骗取公司担保。 第十条 责任人应通过申请担保人开户银行、业务往来单位等各方面调查其 经营状况和信誉状况，不得为经营状况恶化和信誉不良的申请担保人提供担保。 第十一条 对于董事会或股东大会要求申请担保人提供的其他资料，责任人 应当向申请担保人索取。 第三节 对外担保的批准 第十二条 公司对外担保的条件： （一）公司所有对外担保，必须事先经董事会或股东大会审议批准。 （二）应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交 股东大会审批。 2 董事会应根据责任人提供的有关资料，分析申请担保人的财务状况、行业前 景、经营运作状况和信用信誉情况，确定是否给予担保或向股东大会提出是否给 予担保的意见。 第十三条 公司下列对外担保行为，须经股东大会审议通过： （一）本公司及本公司的控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期 经审计净资产的50％以后提供的任何担保； （二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30％以 后提供的任何担保； （三）为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保； （四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10％的担保； （五）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保； （六）按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审 计净资产的50％，且绝对金额超过5000 万元以上； （七）法律法规、部门规章或者公司章程规定的应当由股东大会审议批准的 其他担保情形。 第十四条 股东大会审议前款第（二）项担保事项时，应经出席会议的股东 所持表决权的三分之二以上通过。