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担保业务与风险控制 2015年8月-周江天 风控体系概览 项目风控方法举要 项目分析与尽调浅说 结语——风险文化 目 录 股东期望 监管要求 客户、合作机构、 评级机构… 1 风险偏好 风险控制源于股东，始于一线 考核什么，就得到什么结果！ 3 管理制度 风控纲要 “三道防线” 风险管理组织构架 4 操作流程 项目生命周期管理 5 技术手段 模型与系统 6 风险文化 2 组织构架 全员风险管理文化 风险管理文化 风控制度 风控指引 风险评估 风险计量 风险监控 风险报告 风险识别 数据集市与信息系统 风控体系概览 1 风险偏好 股东大会 董事会 总经理 首席财务官 首席合规官 首席风险官 首席运营官 监事会 信用风险 市场风险 操作风险 财务管理 债资管理 风险管理部门 内部审计 外部审计 声誉风险 流动性风险 其他风险 资本管理 第三道防线：审计部门 第二道防线：中台管控部门 风险管理方面 • 风险的第一轮的识别，实施 风险控制 • 运用方法、工具（如准入、 定价）管理某些特定风险 资本管理方面 • 按照资本占用计划开展业务 • 根据资本需求开展融资工作 • 进行有关的资本性投资 风险管理方面 • 制定风险管理策略 • 明确各风险管理部门，各司 其职 • 建立风险识别、计量、监控、 报告的风险管理程序 • 通过风险管理体系的评