实施金融业综合统计立法建议.PDFVIP

中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地主办 2018 年5 月 金融监管评论No.201831 实施金融业综合统计的立法建议 ☉执笔人：蒋玉娟、尹振涛 yinzhentao@126.com 本文发表于《中国金融》2016 年第9 期 金融业综合统计的溯源 宏观审慎概念的提出源自于对本轮全球性金融危机的反思，其与传统的微观审慎监管最大的 区别就在于监管视角更加“超脱”，强调不能只关注某一个或某一类金融机构的风险，而应从关 联性、传染性和周期性的角度统筹整个金融市场的总体风险和系统管理。自 2008 年金融危机爆 发以来，围绕着宏观审慎监管的理论探讨和贯彻落实成为国际金融监管改革的主流趋势，其中调 整原有的金融统计框架和体系成为改革成败的重要因素之一。因为，只有具备综合统计能力才能 从宏观上把握金融业整体的运行情况，只有具备多维度的统计范畴才能随时掌控金融业态间的联 动关系，只有具备预警性的指标体系才能实施逆周期的管理措施，这就是所谓的微观审慎监管的 宏观视角和宏观措施，这也是宏观审慎监管能够有效实施的关键。 自2009 年央行公布的《中国货币政策执行报告》首次提到“宏观审慎”以来，基本在全部 涉及金融改革和金融发展的“意见”、“规划”和官方会议上，宏观审慎成为一个“标配”，而围 绕着宏观审慎改革的一些列措施也相继展开。作为宏观审慎监管基础设施的金融统计工作成为改 革的先锋，例如近年来开始实施的社会融资规模统计就是一项尝试性的探索，其数据成功的收集、 编制与发布越来越体现出金融业综合统计的价值和意义。在 2012 年发布的《金融业发展和改革 “十二五”规划》中已明确要求“建立统一、全面的金融业综合统计体系”及“构建金融业综合 统计信息平台，完善数据信息共享机制”，而在最新的国家《十三五规划建议》和《十三五规划 纲要》中也均明确提出了“统筹金融业综合统计”的要求。可见，建立健全适应现代经济金融发 展需要的金融业综合统计体系，正日益成为中国金融监管当局的一项重要工作。同时，金融业综 合统计工作离不开完善的金融法律、法规等制度性框架的支持，而现行的中国金融统计也面临诸 多的法律空白和障碍，诸如监管部门的职能定位导致相关法律法规缺乏协调性和前瞻性，金融创 1 / 7 No.201831 新与混业经营发展趋势对现有的法律法规造成冲击等，因此，要有效实施金融业综合统计首先需 从立法入手。 中国金融统计的立法现状 从立法体系的角度看，我国有关金融统计的法律框架包括四个层次：一是，统领金融统计工 作的上位法，包括《中华人民共和国统计法》、《统计法实施细则》等；二是，明确监管机构统计 职责和归属的法律，包括《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《证券法》 和《保险法》；三是，指导金融统计工作具体实施的部门规章，包括《金融统计管理规定》、《银 行业监管统计管理暂行办法》、《保险统计管理暂行规定》和《证券期货市场统计管理办法》等； 四是，有关具体的金融统计工作开展过程中涉及到的大量规范性文件，例如“涉农贷款统计制度”、 “债权统计制度”、“房地产贷款统计制度”、“境内大中小型企业贷款统计制度”以及具体的“数 据编码规则”和“数据存贮备份管理制度”等。 从职责归属的角度看，中国人民银行“负责金融业的统计、调查、分析和预测”并“负责统 一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布”；银监会“负责统一编制全国 银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布”；证监会“负责监管证券期 货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理”；保监会“负责建立保险风险评价、 预警和监控体系，跟踪分析、监测、预测保险市场运行态势，负责保险统计，发布保险信息”。 从统计工作的角度看，经过修订的 2002 版《金融统计管理规定》是目前我国金融统计工作 开展最重要的部门规章，该规定由中国人民银行制定，共分八章四十五条