个人寿险集体汇缴保件投保规则.pdfVIP

一、個人壽險集體彙繳保件投保規則 ： (一).定義： 1. 「集體彙繳」定義：個人人壽保險集體投保彙繳保件(以下簡稱「集體 彙繳」 ) ，係指集合同一團體內所屬員工/成員及其家屬五人以上，經 契約當事人同意，續期保費以指定金融機構帳戶自動轉帳方式繳費之 個人保件。 2. 「團體」定義：有一定雇主且登記立案之員工團體、各級政府機關、 具有法人資格或依法設立登記有案並經本公司核可之團體。 3. 「員工及成員」定義：係指在「團體」內所屬之員工含正職員工、兼( 職員工及約聘員工，但不含工讀生)或成員 (不含學生) 。 4. 「家屬」定義：家屬係為該團體員工/成員之配偶、直系血親含配偶之( 父母) 、兄弟姐妹(不含配偶之兄弟姐妹或居住於同一戶籍之親屬) (須檢 附戶口名簿影本 ) 。 (二).適用條件 ： 須完全符合以下條件，始得適用集體彙繳費率調整： 1.同一團體內所屬員工 /成員及其家屬，投保主契約之被保險人人數達五 位含( ) 以上，且須至少一名被保險人為該團體之員工/成員。 2.被保險人投保之主契約須為適用集體彙繳費率調整之商品，但不包括 專案或其他明訂不適用集體彙繳投保規則之商品。 3.首期保費限以匯款、現金限台幣保單( 或指定金融機構帳戶自動) 轉帳方 式繳費且續期保費限以指定金融機構帳戶自動轉帳方式繳費（註：可 辦理轉帳之指定金融機構請參考『轉帳授權申請暨約定書』背面所列 出銀行。）；如於享有集體彙繳費率調整後變更為以非指定金融機構 帳戶自動轉帳方式繳費，該保險契約不再適用集體彙繳費率調整。 4. 主契約須為有效契約且仍繳費中即仍在繳費期間且正常繳費者( ) ，如主 契約為繳費期滿、豁免保費、自動墊繳保險費、進入保費緩繳期、停 效、展期或繳清之保單，則不適用之。 (三)申請文件. ： 1.新契約投保時請檢具「個人人壽保險集體彙繳保件申請書」及「轉帳 授權申請暨約定書」 ，連同新契約要保書一併辦理，並自保單生效日 起適用集體彙繳費率調整；如為首次申請成立集體彙繳團體，需另檢 附「個人保險集體彙繳團體成立申請書」。 1 2.有效契約限於該保單契約生效日起算一年內提出，檢具「個人人壽保 險集體彙繳保件申請書」、「轉帳授權申請暨約定書」及「契約內容 變更申請書」提出申請；於應繳日前一月 5日前提出者，則自該期應 繳日開始適用費率調整，如逾前述日期提出申請者，將自最近一期應 繳日起適用集體彙繳費率調整。如為首次申請成立集體彙繳團體，需 另檢附「個人保險集體彙繳團體成立申請書」。 3.檢附「個人人壽保險 集體彙繳保件申請書」時，團體認證章欄位應蓋 有公司章或團體認證章，以確認該團體名稱，欲接受之印章種類如下 表所示： 印章種類 一般用途 公司大章 營利登記簽發支票/ /正式簽約章 公司分支機構及各部室章 公司分支機構及部室代表章 （需顯示出公司名稱） 公職機關團體關防或科室章 公職單位正式發文及科室代表章 （需顯示出機關團體名稱） 公司章 一般公司團體對外發文章 公司發票章