《融资融券基础知识13年3月》课件.ppt

* * * * * * 接着看下保证金可用余额，保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。具体计算方式如下： 作为保证金的现金。（其中融券卖出所得现金只能用于买券还券，不能作为保证金），加上折后的充抵保证金的证券市值（其中融资买入证券不能作为保证金），减掉未了结融资合约、融券合约占用保证金（这一部分计算在前一页已介绍），减掉融资利息、融券费用，加上融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金，减掉融资融券交易产生的浮亏金额。 * 以下内容为维持担保比例，维持担保比例是公司监测客户账户风险度的重要指标之一，其计算公式如下：（念公式），分子等于客户总资产，分母等于总负债。其中提取线为300%，警戒线为150%，平仓线为130%。 * * * * * * 以下为开融资融券账户所需的流程：1、得参加知识测试，2、客户提业务申请和申请额度，3、公司对客户资质审核、征信、授信额度测算，4、客户签署融资融券交易风险揭示书、融资融券业务合同，5、公司给客户开立新用资金账户及证券账户，6、客户转入担保物后即可参与融资融券交易。 * 客户开户时需提交材料，那具体有哪些呢？首先看一下个人投资者，个人投资者必须提交的材料有。。。。。。，可选择提交的材料有。。。。。。 * 而机构投资者必须提交的材料有。。。。。。 可选择提交的材料有。。。。。。。 * * * * * * * * * * * 二十一、融资融券相关费用 （二）融资利息、融券费用、罚息 1.融资年利率：8.60% 2.融券年费率：10.60% 3.按日（自然日）计提，1年按360天计算 4.日罚息率：0.5‰（万分之五） 二十二、出现什么情况公司会对我执行强制平仓？ （一）当投资者信用账户当日（T日）日终清算后维持担保 比例低于平仓线（130%）时，投资者未在T+2个工作日内追 加担保物使维持担保比例达到警戒线（150%）以上的，则公 司将在T+3日对投资者进行强制平仓 （二）融资融券合约到期时，投资者未按时偿还债务 （三）当投资者出现违反承诺、监管要求等情形，公司有权 对投资者进行强制平仓 （四）其他特殊情形 因维持担保比例过低进行平仓的，平仓当日，投资者无 法做任何交易类操作。 二十三、怎么使用网上交易系统？ 一、软件下载 点击“快速通道”里的“软件下载”。 选择融资融券栏下的“国都证券融资融券单独委托”， 点击“下载地址”并安装软件，如下图： 二、融资融券网上交易软件操作 1、登录系统 客户选择“营业部”及“”输入相应的“帐号类型”及 “帐号”、“交易密码”、“验证码”进入。 建议“帐户类型”选择“资金帐户”，“帐号”输入信用 资金帐户，不要输入普通资金帐号。如下图资金账*： 客户登录后，交易界面会有相应的“信用提示信息”显 示：关于“融资日利率”、“融券日利率”、“维持担保比 例”、“营业部公告”等信息提示。如下图： 2、担保品划转 操作菜单选择“担保品划转”，“划转方向”选择“普通 => 信用（或 信用 =>普通）”，含义见说明部分；然后输入“证券代码”、“过户数量 ”，点“确定”完成操作。 客户选择“划转方向”为“信用 =>普通”时，转出后维持担保比例不 得低于300%，否则划转失败。如下图： 3、资金划转 操作菜单选择“银证转帐”，“转帐方向”选“银行 => 券商（或券商 =>银行）”；“转帐银行”选择对应的开户行，输入“银行密码”、“转帐 金额”，点击“转帐”完成操作。 客户选择“券商 =>银行”时，转出资金后维持担保比例不得低于300%。 另外，融券卖出所得资金不得转出，只能用于买券还券。 4、融资融券交易 （1）融资买入：是指客户以其信用帐户中的自有资金和自有证券为保证金 ，向公司申请融入资金并买入标的证券的行为。 操作菜单为“融资买入”，输入“证券代码”、“买入价格”、“买入 数量”，点击“确定”完成融资买入操作。（在“可买（股）”栏目中，系 统会自动计算并提示客户最大融资可买入股份数），如下图： （2）偿还融资负债：是指客户用信用帐户内的资金或卖出股票所得资金偿还 所欠公司的融资负债。客户可通过“现金还款”和“卖券还款”两种方式偿 还融资负债。 a、“现金还款”：是指客户用信用帐户资金偿还所欠公司负债，操作菜 单选择“现金还款”，输入“还款金额”，点击“确定”完成操作。如下图： b、