融资融券资格考试试题及答案【精】.doc

快乐 单选题 1.??客户申请授信额度的上限比例不能超（ ）3分已自动评判 A.账户净资产的50% B.账户净资产的100% C.账户净资产的150% D.账户净资产的200% E.无 F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 2.??推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ） 3分已自动评判 A.立即通知客户追加担保物 B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 D.都不用通知客户 E.无 F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 3.??下列关于担保品卖出，正确的是（ ）3分已自动评判 A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 E.无 F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 4.??融资融券合同期限多长？如何续签合同？（ ）3分已自动评判 A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 E.无 F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 5.??公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（ ）将会发生变化。3分已自动评判 A.维持担保比例 B.总资产 C.可用保证金 D.融资额度 E.无 F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 6.??客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（ ）3分已自动评判 A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零 C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零 E.无 F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 7.??客户在什么情形下需追加担保物？（ ） 3分已自动评判 A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例 B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例 C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例 D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例 E.无 F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 8.??T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为 （ ）3分已自动评判 A.T+1日收盘 B.T+2日收盘 C.T+2日开盘 D.T+2日收盘 E.无 F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 9.??“多空宝”资讯产品是（ ）3分已自动评判 A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布 B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布 C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布 D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布 E.无 F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 10.??客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（ ）3分已自动评判 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.1年 E.无 F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 多选题 1.??对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（ ）3分已自动评判 A.??降低折算率 B.??公允价值按照指数收益法处理 C.??调出担保品范围 D.??市值记为0 E.??无 F.??无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：0 分 2.??下列关于平仓原则正确的是（ ）3分已自动评判 A.??强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。 B.??客户信用账户同时存在融资负债和融券负债的，按照先偿还融资负债、后偿还融券负债的顺序进行平仓。 C.??融资业务中出现强制平仓情形时，应根据市场交易情况，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除当日停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照折算率从低到高的原则进行强制