XX银行投银行业务管理办法(最新版).docVIP

PAGE PAGE 6 XX银行XX分行投资银行业务管理办法 第一章 总则 第一条 为促进XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持续发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和总行相关规章制度特制定本办法，本办法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实施细则》和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则》组成。 第二条 本管理办法规范的投资银行（以下简称“投行”）业务包括但不限于以下模式： （一）理财类：以我行名义发行理财产品募集资金并进行投资的方式。 （二）代理信托类：指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的资金收缴、资金退付、信托期满的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。 （三）投融通类：指我行通过对企业的融资需求进行结构化设计，充分利用表外资金，提供多元化投融资选择，并利用融资过程中不同类型的结构化增信措施，为企业降低融资成本。 （四）其他：其他利用我行网络渠道和客户资源，募集资金并进行投资，可能对我行声誉造成影响的，均参照本管理办法进行管理。 第二章 基本原则 第三条 依法合规经营原则。各级机构遵守法律、法规和行政规章等相关规定开展投行业务，切实做到“成本可算、风险可控、信息充分披露”，积极保障客户和我行的合法权益。 第四条 集中发起原则。投行业务由二级分支机构申报，由省分行公司业务部集中发起管理，各相关业务部门协作配合。辖内分支机构未经授权或批准不得擅自开展投行业务。 第五条 科学与集体决策原则。投行业务决策采取集体审议方式，确保独立运作、专业化和客观公正。 第六条 流程化管理原则。投行应比照自营贷款管理流程，进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。 第三章 准入标准 第七条 理财类准入标准 开展理财类投行业务须符合以下准入标准： （一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准； （二）第三方合作金融机构准入标准，包括资产管理公司、融资租赁公司及保险公司等。 第八条 代理信托类准入标准 开展代理信托类投行业务须符合以下准入标准： （一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准； （二）信托公司准入标准。 第九条 投融通类准入标准 开展投融通类投行业务须符合以下准入标准： （一）客户准入标准，包括融资方、出资方准入等； （二）第三方增信机构准入标准，包括但不限于关联企业、担保公司等。 以上准入标准严格按照《XX银行XX分行投行产品准入标准实施细则》执行，其它类的准入标准严格按照总行相关规定执行。 第四章 职责分工 第十条 省分行公司业务部 （一）负责设计投行产品投资结构； （二）牵头负责投行业务的投前调查、业务发起以及投后管理； （三）负责准备投资银行业务决策委员会（以下简称“投决会”）会议材料、组织召开投决会、汇总及发布投决会评审意见； （四）逐条审核二级分支机构对投决会评审意见的执行情况； （五）负责资料归档管理； （六）负责向授信执行部移交业务文件资料和押品权属证书； （七）统筹对公司类客户的产品销售； （八）负责投行产品的辖内培训及推广。 第十一条 省分行风险管理部 参与客户的整体信用风险管理。 第十二条 省分行授信执行部 （一）负责合同文本、审批文件等投行业务资料的接收、保管、产品结清退还等工作； （二）负责押品权属证书接收、归档、清退、登记管理和提供利用等工作。 第十三条 省分行法律与合规部 （一）负责对相关合同、产品说明书等文件进行法律性审查； （二）负责对投行业务过程中涉及的法律事宜给予咨询、指导。 第十四条 个人金融部 统筹投行产品的对私销售； 负责对私销售的核算和对私销售费的分配。 第十五条 其它相关业务部门 提供投行产品结构和销售渠道等方面的专业支持。 第十六条 二级分支机构 （一）负责向企业客户、机构客户（含金融机构客户）推荐产品； （二）负责项目申报，承担项目信用风险责任，并对申报项目资料的准确性、真实性和完备性等负责； （三）负责落实投决会批复的相关条件； （四）负责签署相关法律文件； （五）负责投后管理，参照贷后管理要求落实。 第五章 投资审批 第十七条 项目申报 经严谨的投前调查后，包括不限于投资标的、交易结构、成本与收益测算和风险控制措施等内容，二级分支机构形成投行项目申请材料后报送省分行公司业务部。 第十八条 项目发起 省分行公司业务部收到项目申请材料后，对投资银行项目进行投前尽职调查并出具初审意见，按照《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则（2013年版）》规定进行上会审批，符合免上会规定项目除外，免上会项目包括： （一）5亿元（含）以下理财类项目； （二）经省分行公司业务部进行认定，符合《XX银行股份有限公司低风险业务管理办法》规定的项目。 第十九条 项目审批