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反洗钱阶段、终结性考试 三、多选 共 20 题，40 分1、反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）× A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）√ A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√ A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（ ）√ A. 不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具 主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√ A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批 人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以 及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）√ A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立 的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√ A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知 客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续19、以下说法正确的是（ ）√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可 更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）√ A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组