不良资产与处置精编.ppt

  1. 1、本文档共35页,可阅读全部内容。
  2. 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
不良资产与处置精编.ppt

河北省资产管理有限公司 其他参与者 不良资产的处置方式 资产证券化 分包 债转股 重组 不良资产处置 7,16% 资产证券化 2017年5月13日,李克强总理主持召开国务院常务会议,研究部署了进一步推动信贷资产证券化市场健康持续发展的政策措施。 资产证券化是一种基于基础资产产生的以现金流为偿付基础,通过结构分层发行证券募集资金的融资手段 资产证券化 特殊目的机构(spv) 发起人 资产池 有价证券 投资者 资产证券化 原始权益人证券化基础资产的原始所有者 接受/持有资产,发行产品机构,破产隔离 资金、资产存管在金融机构 提升证券化产品信用等级,向spv收费 确保投资安全 证券设计发行的券商 机构投资者或个人 资产证券化--16中誉1 发起机构 受托机构/发行人 流动性支持机构 外部增级 中国银行山东分行不良贷款 (信托财产) 资金保管机构 联合承销 基础资产池 流动性支持 信托管理 中债登 资产支持证券 发行收入 优先档投资者 次级档投资者 认购 支付本息 发行金额为3.01亿,票面利率为固定利率,利息没半年偿付 债转股 债权人以其依法享有的对在中国设立的有限责任公司和股份有限公司的债权,转化为公司股权、增加公司注册资本的行为。 债 转 股 2016年10月10日国务院发布《关于市场化银行债权转股权指导意见》 云锡集团债转股 基金公司 (商银法43、风险隔离) 少部分为建行自有资金,社会资金可能包括保险资管机构、建行养老金子公司的养老金、全国社保、信达 AMC 的资管子公司、以及私人银行的银行理财。 基金管理人 云南华联锌铟股份有限公司 云锡集团下属二级、三级子公司其他项目 签订债转股协议 增资,持有不超过15%股份 债务置换,置换企业高息负债(非建行) 退出机制 1.资本市场,投资的子公司未来上市或者这部分装入主板的上市公司中 2.企业回购,远期回购协议,双方约定,如果未来管理层业绩不达到预期,国企集团将对股权进行回购 不良资产分包 资 包 产 分 常见于银行处置不良资产,银行出售不良资产给合法主体(有资格从事该项业务的自然人或资产管理公司),以四大资产管理公司为例,四大AMC以债权额 的折扣价格收购数笔不良资产所组成的资产包(资产包中依据资产组合原则进行搭配),随后将其推向二级市场进行处置。 1/3 诉讼、重组、债转股、出售、资产置换、租赁、证券化、破产 不良资产分包 债权转让 通知 付款 签约 竞买或协议 谈判及阅档 要约或邀请 变更诉讼 主体 交收债权 资料 处置、收益 不良资产重组 为了实现不良资产主体的重新选择和组合,通过兼并、收购、出售等方式,优化企业资产结构,提高资产总体质量,建立起符合市场经济要求的资产组织体系。 重 组 财务结构 通常采用资本抵债、对之前的偿债条件进行修改、发行股票转嫁债务 不良资产重组 股权结构 引进新股东、新资产、新的企业管理制度 公司治理结构 以股权结构调整为基础 法律法规规章 法律、法规、规章 ?最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要(法发[2009]19号2009年3月30日) ?最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定(法释【2001】12号2001年4月11日) ?最高人民法院对《关于贯彻执行最高人民法院“十二条”司法解释有关问题的函的答复》(法函【2002】3号2002年1月7日) ?最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知(法发【2005】62号2005年5月30日) ?最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知(法发【2010】25号2010年7月1日) ?最高人民法院关于审理国有商业银行剥离其自办公司的债权纠纷案件有关问题的通知(法【2008】130号2008年4月14日) ?最高人民法院关于人民法院是否受理金融资产管理公司与国有商业银行就政策性融资产转让协议发生的纠纷问题的答复(【2004】民二他字第25号2005年6月17日) ?最高人民法院关于为维护国家金融安全和经济全面协调可持续发展提供司法保障和法律服务的若干意见(法发【2008】38号2008年12月3日) ?最高人民法院关于民事审判和执行工作中依法保护金融债权防止国有资产流失问题的通知(法【2005】32号2005年3月16日) ?最高人民法院关于国有金融资产管理公司处置国有商业银行不良资产案件交纳诉讼费用的通知(法【2001】156号2001年10月25日) ?最高人民法院关于延长国有金融资产管理公司处理国有商业银行不良资产案件减半交纳诉讼费用期限的通知(法【2006】100号2006年4月13日)

文档评论(0)

2837587390 + 关注
实名认证
内容提供者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档