天津财富通盈管理有限公司实习报告.docVIP

系专 系 专 年 学 学 指 兀 级 生 导 成 毕业作品 题目： 部： 经济管理学院 业： 投资与理财 班级： 14级2班 姓名： 号： 教师： 张艳 日期： 2017 年 04 月 天津财富通盈管理有限公司实习报告 本人在天津财富通盈管理有限公司实习期间，运用了在校时学习的经济管 理学等专业知识，结合了天津财富通盈管理有限公司的理财业务、个人理财业务等， 让自身的实习工作能够理论结合实践的进行。在天津财富通盈管理有限公司实习的期 间，本人所担任的岗位是投资顾问，主要帮助公司销售一些金融理财的产品，帮助客 户选择适合自身的理财产品等。 本文简单地介绍了天津财富通盈管理有限公司的发展现状以及发展背景，对本人 在天津财富通盈管理有限公司实习期间的一些理财投资管理、推广理财产品的经验4口 经历进行了总结和分析。 关键字：天津财富通盈管理有限公司投资理财投资顾问 TOC \o 1-5 \h \z 一、 天律财富通盈管理权限公司的介紹 3 二、 个人卿才业务的开展现状 3 HYPERLINK \l bookmark5 \o Current Document \h 三、 证券公司投资顾问的意义 4 四、 证券公司实:J心得 5 7 —、天津财富通盈管理有限公司的介绍 证券市场在我国的建立和发展始于改革开放初肌按照交易对象的不同，可以分 为股票市场、债券市场和基金市场。1981年到1987年国债年均发行规模仅为60亿元， 进入90年代以来国债发行数额年均达到千亿元以上；在沪、深股票市场的上市公司从 90年代初期的几家上升至如今的1453家。自2006年起，股权分置改革继续如火如荼 的进行，冈肭概复融资功能的A股市场，成功接纳了中国建设银行、中国银行两只超 级银行股。2009年10月23 口，首批创业板企业正式上市，成为屮国多层次资本市场 建设的又一重耍里程碑。2009年年末，中国证监会适时启动了以沪深300股指期货 和融资融券制度为代表的重大创新，对中国证券市场的完善和发展产生了深远的影响。 2012年，随着多层次资本市场建设的加快推进和新股发行、信用债券、金融期货等 方面的改革创新深入开展，中国证券市场的广度和深度正在拓展。 我国证券市场在短短十几年，达到丫许多国家几十年其至.t百年才实现的规模， 己成为我国经济的重耍组成部分，并开始成为我国经济发展的重耍推动者。中W金融 业结束了加入WT0的后五年过渡期，以外资银行为主体的海外金融资本全面进入中国 市场；银、证、保等金融机构加速融合，金融交叉业务、交叉产品层出不穷。 渤海证券股份有限公司是唯一一家注册在天津浜海新IX的综合类证券公司。前身 为渤海证券有限责任公司，是在原天津证券有限责任公司、天津市国际信托投资公司、 天津信托投资公司、天津北方W际信托投资公司、天津滨海信托投资有限公司等四家 信托机构的证券营业部合并重组的基础上，吸收国内多家有影响、奋实力的企业共同 参股组迷的大型证券公司。于2001年6月8日正式开业。 二、个人舰ik务的开展现状 理财产品已经成为了现代人生活屮不可缺少的一部分，尤其是屮等收入人群投资 理财产品较多，一方面可以为生活增值，二来可以获取一部分的额外收益。然而，我 国理财业务起步较晚，很多理财方面的措施和产品结构不够完善。我国主要的理财产 品是由商业银行所提供的，但是因证券公司的内部建制问题，如人才问题、产品分类 问题等，在很多方面影响了我W个人理财业务的开展。中国经济的持续稳定增长，促 进中国居民财富的快速增长。据中国人民银行统计数据显示，2010年中国的城乡居民 人民币储蓄存款突破30万亿元。但我国居民的理财生活似乎越来越复杂，逐步发展成 为住房信贷，消费信贷，夕卜汇，保险，证券投资等方面的个人经济行为。 白1978年改革开放以来，屮国经济继续快速增长。尤其是在沿海地区的人们，他 们的生活水平，生活质量和个人财富的积累在显著上升，意味着中国中产阶级的崛起。 虽然社会经济在发展，但当人们〉J惯了几十年的“人生规划”，突然开始自己需要买房, 自主支付其子女的教育费用，自己支付医疗费用，以及来安排自己的生活时;当人们正 面临着越来越多的金融产品和越来越复杂的生活费用支岀的问题。正当人们面临着许 多经济问题、不确定性的生活支出，甚至当投资开始出现亏损时，投资顾问的需求便 随之出现了。据一项调查的数据显示，我国居民中有70%左右在进行个人理财时，需 要由投资顾问获得指导。 三、证券公司投资顾问的意义 证券公司的财务分析，为客户提供个性化的财务规划、投资顾问、资产管理等专 业化服务活动。按照管理和不同的方式操作，证券公司可分为个体工商户的金融顾问 服务和综合理财服务。其中，金融咨询服务是指金融分析和银行提供的规划，投资建 议个人投资产品推介等专业