代理基宽大金业务.pptVIP

代理基金业务 流程变动——基金风险评价功能 功能变动——系统功能需求优化 配合其他系统交易改造 基金风险评价功能 基金风险等级 每日计算，并在系统中自动下载赋值，交易时自动回显。基金风险等级分为五种：1-保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5-进取型。风险级别逐级提高保守型最低、进取型最高。 基金风险评价功能 客户目前风险等级 根据评测结果生成，评测完成后，记录在系统中，交易时自动回显。评测可以反复进行，该数值也会根据评测结果的变化实时更新。与基金风险等级相对应，做过评测的客户的客户风险等级也分为五种：1-保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5-进取型。但如果客户未做评测，则显示6、未评测。 基金风险评价功能 风险承受标志 在交易中录入，为必输项，可以选择0-不接受、1-接受。 0-不接受——需要判断是否满足条件 1-接受——不需要判断，交易均成功 交易判断 1）客户“风险承受标志”选择0-不接受： a.客户未评测，系统提示风险信息,交易拒绝并退出画面； b.客户目前风险等级小于基金风险等级, 系统提示风险信息，交易拒绝并退出画面； c.客户目前风险等级大于、等于基金风险等级时，交易继续； 2) 交易时，客户“风险承受标志”选择1-接受 则不管客户是否评测或客户目前风险等级与基金风险等级关系如何，都提示并在交易凭条上打印风险提示信息，交易可以正常继续。 交易流程 1）风险评测： 通过个人营销系统、网上银行、WAP手机银行进行评测 2）交易中选择“风险承受标志” 3）交易中对打印的风险提示进行签字确认 影响的交易范围 5112基金购买 5137基金代理购买 5144基金定投申购计划 5139基金代理定投 5143基金转换 5170基金套餐购买 5112基金购买 风险提示信息 一、客户选择接受风险 已作评测 已作评测 二、客户不接受风险 已作评测 已作评测 其他系统优化 5112基金购买、5137基金代理购买 其他交易优化 5144基金定投申购计划，5139基金代理定投 5167撤当日单 5119查询基金帐户余额 5146基金定投计划查询/修改 5100基金属性表维护 5107基金定投品种参数查询 5109基金折扣率参数表查询 5110基金交易帐户开户 ——联络信息 5130基金确权、5168基金漫游、5169基金转指定 5152基金客户信息维护 返回申请人姓名, 机构证件类型,机构证件号码 * 客户未评测 客户风险等级高于或等于基金风险等级 客户风险等级低于基金风险等级 未进行评测 客户风险等级高于或等于基金风险等级 客户风险等级低于基金风险等级 自动回显，数值反映最新基金净值（货币基金也显示净值） 周期：月 定时： 1-25 联动ＴＡ开户 支持５１４４＼５１３９的撤单 打印结果增加基金名称，每只基金改为两行显示 周期：月 定时： 1-25 0-柜面或1-外围时，显示0-所有客户、1-普通客户、2-潜质客户、3-中端客户、4-高端客户、5-私人银行客户； 2-网银时，显示1-普通客户、2-网银贵宾、3-网银星级贵宾、4-网银钻石级贵宾 显示地址列表，由柜员按照客户要求选择 *