中华人民共和国刑法中非法吸收公共存款罪集资诈骗罪.docVIP

1、《中华人民共和国刑法》中“非法吸收公共存款罪”、“集资诈骗罪” （1）《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 （2）集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。 2、《关于进一步打击非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资等活动的通知》（银发[1999]289号） 根据《关于进一步打击非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资等活动的通知》（银发[1999]289号），“非法集资”归纳起来主要有以下几种： (1)通过发行HYPERLINK /view/114393.htm \t _blank有价证券、会员卡或HYPERLINK /view/1967115.htm \t _blank债务凭证等形式吸收资金。 比较常见的是：以发行或变相发行HYPERLINK /view/2085.htm \t _blank股票、债券、HYPERLINK /view/17337.htm \t _blank彩票、HYPERLINK /view/161053.htm \t _blank投资基金等权利凭证或者以HYPERLINK /view/53329.htm \t _blank期货交易、典当为名进行非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资。通过认领股份、入股分红、HYPERLINK /view/636261.htm \t _blank委托投资、HYPERLINK /view/2516942.htm \t _blank委托理财进行非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资。 (2)对HYPERLINK /view/245244.htm \t _blank物业、HYPERLINK /view/295092.htm \t _blank地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。 (3)利用民间会社形式进行非法集资。 最近的变化： 利用HYPERLINK /view/84529.htm \t _blank地下钱庄进行HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资活动。 (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 (5)以发行或变相发行HYPERLINK /view/17337.htm \t _blank彩票的形式HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资； (6)利用HYPERLINK /view/1008.htm \t _blank传销或秘密串联的形式非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资； (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。 例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资。 （8） 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资HYPERLINK /view/1507997.htm \t _blank委托经营、到期HYPERLINK /view/355643.htm \t _blank回购等方式进行非法集资。 （9）利用互联网设立HYPERLINK /view/161053.htm \t _blank投资基金的形式进行非法HYPERLINK /view/193623.htm \t _blank集资； （10）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 3、《关于取缔非法金融机构和非法金融HYPERLINK /view/64906.htm \t _blank业务活动中有关问题的通知》银发[1999]41号 中国人民银行各分行、营业管理部： 　　《非法金融业务活动和非法金融机构取缔办法》（国务院〔1998〕247号令）颁布以来，人民银行各分支行进一步加大了对非法金融业务活动的查处力度