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资产配置建议书 客 户 ：孟先生 金融理财师 ：申明爽 完 成 日 期 ：2014年 12月25 日 服 务 公 司 ：北京农商 声明 尊敬的孟先生先生 ： 非常荣幸有这个机会为您提供资产配置建议服务。首先请参阅以下声明 ： 本建议书是在您提供的资料基础上 ，基于通常可接受的假设、合理的估计 ，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况 和理财目标而制定的。 本建议书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数 的假设和当前所处的经济形势 ，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划 ，特别是在人生阶段发 生较大变化的时候 ，如家庭结构转变或更换工作等。 专业胜任说明 ：本公司金融理财师申明爽先生为您制作此份资产配置建议书。 其经验背景介绍如下 ： 学历 ：本科 专业认证 ：AFP 工作经历 ： 专长 ： 保密条款 ：本报告书将由金融理财师直接发给客户 ，充分沟通讨论后 ，协助客户执行本建议书中的建议方案。未经客户 书面许可 ，本公司不会透漏任何有关客户的个人信息。 客户基本信息 以下是您提供的个人及家庭各成员信息，这些信息将被用于创建您的规划报告，因此资料的准确及完整性非常重要。 如果您需要更全面的家庭资产配置建议，可联系您的金融理财师补充家庭成员信息。 客户信息 姓名 出生日期 年龄 性别 角色 职业 预计退休年龄 孟先生 1984/06/05 30 男 本人 个体工商户 60 客户：孟先生 北京农商 金融理财师：申明爽 02 家庭成员 姓名 出生日期 年龄 性别 角色 职业 预计退休年龄 孟太太 1986/03/06 28 女 配偶 设计师 55 孟蒙 2013/12/24 1 男 子女 / / 家庭生命周期 空白您的家庭目前处于 成长期 （满巢期 ） 。 空白这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪 ，可能为养育子女成为单薪家庭 ，收入逐渐增加。支出随 着家庭成员数固定而趋于稳定 ，但子女上大学后学杂费用负担重 。可积累的资产逐年增加 ，要开始控制投资风险。此期间若 已购房，则处于为缴付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外 ，也逐年累积投资净资产。 客户：孟先生 北京农商 金融理财师：申明爽 03 客户风险属性 根据对您的风险属性进行测试 ，您属于积极型投资人 ，建议投资回报率6.29% ，标准差 15.98%。 保守型 消极型 稳健型 积极型 冒险型 空白在任何投资中 ，您渴望有较高的投资收益 ，但又不愿承受较大的风险 ；可以承受一定的投资波动 ，但是希望自己的投资 风险小于市场的整体风险。您有较高的收益目标 ，且对风险有清醒的认识。 您的风险承受能力 ：中高 您的风险承受态度 ：中高 您的获利期待 ：中高收益 当前投资组合 空白根据您所提供的财务信息 ，您目前拥有可配置金融资产600,000元。如果您希望进一步对所持有的具体金融产品进行诊 断 ，可联系您的理财专员进行更深入分析。 当前资产配置 产品名称 金额 比例 ■ 货币类 现金及活存 50,000.00 8.33% ■ 债券类 定期存款