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UCP600简介和信用证案例简析 . 目录 1 信用证和UCP600重要条款 2 易混淆概念对比 3 常见风险条款 4 实操注意细节 5 案例分析 6 信用证融资 . 1 信用证和UCP600重要条款 支付方式 银行间信用 跟单 独立于实际交易之外 SWIFT MT700/MT701格式 ***相符交单 . 1 信用证和UCP600重要条款 什么情况下开LC? 1 新合作，互不信任。：借用银行信用 2 规范手续，防止纠纷，寻求法律保护 某一方的融资需求 . 1 信用证和UCP600重要条款 MT700/MT701 . 1 信用证和UCP600重要条款 UCP600 跟单信用证统一惯例Uniform Customs and Practice for Documentary Credits 惯例/非官方 UCP600共有39个条款、比UCP500减少10条，但却比500更准确、清晰，更易读、易掌握、易操作 2006年 . 1 信用证和UCP600重要条款 出口商重点关注条款 2-6 14-18 27 30 -32 38 . 2. 混淆概念—银行 开证行-Issuing bank/opening bank----保证金/授信额度，开证，偿付 通知行-Notifying bank/Advising bank---通知信用证，通常也是交单行 保兑行-Confirming bank 受开证行委托对信用证以自己名义保证的银行。加批“保证兑付”；不可撤消的确定承诺；独立对信用证负责，凭单付款；付款后只能向开证行索偿；若开证行拒付或倒闭，则无权向受益人和议付行追索。 议付行-Negotiating bank---先付款再追款，赚息 转证行-Transferring bank---转让信用证，通常代表第一受益人利益 付款银行(reimbursing bank) 指信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。 . 2混淆概念—日期 开证日期 出货日期 交单日期----交单期限 有效期 . 2.2 混淆概念—付款方式 SIGHT PAYMENT—即付 DEFER PAYMENT--延期付款 ACCEPTANCE--承兑 NEGOTIATION--议付 . 即付 SIGHT PAYMENT 付款信用证该信用证可要求也可不要求提交汇票，又可分为两种(a).SIGHT??PAYMENT??BY??ISSUING??BANK （对申请人非常有利，对受益人不利）开证行付款信用证开证行在收到相符的单据后无追索权地向受益人付款。该信用证不存在议付行及议付行为，开证行以外的任何银行只是一个交单行，没有议付行的地位，不能取得议付行的权利。 . (b). SIGHT PAYMENT??BY??XXX??BANK (A NOMINATED BANK) （对开证行非常不利，一般银行都不开此类信用证）指定行（开证时指定的）付款信用证，由开证行指定的某银行付款的信用证，正常情况下这种信用证不会出现，因为该种信用证授权了所指定的银行在该指定银行审核单据认为无不符点的情况下无追索权地向受益人付款，对开证行风险极大，如果在指定银行审核认为单据无不符点，向受益人付款并将单据寄给开证行后，开证行发现事实上该单据存在不符点而未被指定行审核出来，在这种情况下，会将开证行陷入非常尴尬的境地；同时，如果在指定银行审核认为单据无不符点，向受益人付款并将单据寄给开证行的邮寄途中单据丢失，开证行将承担单据丢失的风险，即使没有收到单据也必须向指定银行偿付。 . 延期付款 DEFER PAYMENT 延期付款信用证，都是远期的，非即期，该信用证不需要提交汇票 （法国的少数银行要求提交汇票）  . 承兑 Acceptance 承兑信用证，都是远期，非即期，该信用证需要提交汇票， . 议付—有追索权 Negotiation 指指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票（其付款人为指定银行以外的其他银行）及/或单据的行为。 . NEGOTIATION: （对申请人不利，对受益人有利）议付信用证，信用证可要求也可不要求提交汇票。在议付信用证中，议付行取得议付行地位，享有议付行的权利。议付证又可分为两种：(a). negotiation by any bank at sight(b). negotiation by any bank at xxx days after sight . 2.3概念—信用证类型 跟单VS光票 可撤销VS不可撤销 转让/非转让信用证 保兑VS不保兑 即期VS远期 其他。。。。 . 3 常见风险条款—软条款 指“陷阱条