第五章 世代交替理论.doc

PAGE 1 PAGE 150 第五章 世代交替理论 第五章 世代交替理论 本章继续使用最优化的思想和方法来讨论经济增长问题，对索洛模型进行进一步修正。同建立拉姆齐-卡斯-库普曼模型的做法一样，我们仍然在完全竞争的条件下，从微观的角度分析宏观经济总量的运动。所不同的是，本章将放弃无限生命假设，转而假定经济中不断有新家庭出现，表现为世代交替，这正是本章标题的含义所在。在这种经济中，消费(与储蓄)由世代交替的家庭决定，是家庭的无限期决策(infinite horizon decision)。家庭持有资本和提供劳动，然后进行消费与储蓄。企业租用家庭持有的资本，雇用家庭提供的劳动，去生产家庭消费的商品。从无限生命到世代交替，经济增长理论向现实接近一步。我们将以戴蒙德模型为典范，建立经济增长的世代交替理论。 第一节 戴蒙德经济 经济的世代交替是一种复杂现象，如果不对其加以简明化处理，就难以揭示现象的本质内容。本节作为研究世代交替经济问题的第一步，先来对这种复杂的经济现象作出最简明化的描述。实际经济经过本节这种简明化的处理和加工以后，就成为著名的戴蒙德经济，它是戴蒙德(P. A. Diamond)于1965年提出的。下面从对消费者、生产者及市场的基本情况的说明开始，来对待蒙德经济给出描述，然后对消费者的效用最大化行为加以分析。 一、消费者、企业及市场的基本情况 戴蒙德经济区别于拉姆齐-卡斯-库普曼经济的关键地方，是戴蒙德放弃了个人生命无限之假定。在戴蒙德经济中，任何个人的生命都是有限的，社会上不断有新人的诞生和老人的去世。两个模型的相同之处是都在完全经济的前提下讨论经济增长问题，所以市场的基本情况是完全竞争，消费者实现终生效用最大化，生产者实现利润最大化，整个经济实现供需平衡，因而市场在任何时刻都是结清的。 (一) 人口与劳动 人的一生要经历三个阶段：少年、青壮年和老年。少年时期是一个人成长身体、学习知识和技能，准备成为经济人的时期，但目前还不能算作经济人。青壮年时期是一个人承担起社会责任，向社会提供劳动和资本获得收入，并从事消费和储蓄的时期，消费支出包括用于自身和培养子女等方面的支出。进入老年时期后，就从工作岗位退休下来，唯一的事情是用资本利息和青壮年期积存的储蓄进行消费。如果临去世前他(她)的财富还没有花费完，就作为遗产留给子女。子女得到的这笔遗产将成为子女的初始资本。 如果我们把人的生命期看成100年的话，就可以这样来划分少年、青壮年和老年。20岁前为少年，过了20岁后到60岁前为青壮年，过了60岁以后直到100岁为老年。一个人年龄不过20岁，就不算作经济人，因为他(她)既无资本，又无向社会提供劳动的能力，他(她)正处于成长和学习阶段，靠父母抚养。所以，经济人的生命只有两个时期：青壮年时期(前40年)和老年时期(后40年)。 既然经济人的生命只有两个时期，为了说起来方便起见，干脆假定人的生命只有两个时期：青壮年和老年。这就是说，我们所谈的“人”，都指经济人。另外，青壮年时期和老年时期的时间长短一样，都为40年。这样，我们就可以以40年为一期来划分时间段，无限的时间就可用来表示。表示初始时期，即刚开始的那40年。 在无限的时间中，一个人只能存在短暂的两期。如果他(她)是在时期进入经济的，那么时期就是他(她)的青壮年时期，时期就是他(她)的老年时期，而从时期开始他(她)就不在人世了。 用表示时期经济中的青壮年人数，即时期经济的劳动人口数。假定人口的增长率(出生率)为常数，则时期的青壮年人数为。由于一个人只能存活两期，时期的老年人数就等于时期(前一时期)的青壮年人数，从而时期的经济总人口为： 通过简单递归可知：，。 由于我们是在完全竞争的情况下讨论世代交替问题，我们可以使用相同人假定，它包括以下三层含义： (a) 每一个时期，经济中任何两个人都具有相同的偏好关系，即具有相同的效用函数； (b) 每一个时期，任何两个青壮年都相同，即拥有相同的财富，并提供相同的劳动和资本。 (c) 每一个时期，任何两个老年都相同，即他们在青壮年时期积蓄下来的财富相同，拥有的资本利息也相同。 使用这个假定，是为了分析上的方便。假如我们能够找出个人代表(即消费者代表)，那么就可用个人代表来分析问题，从而可不使用“相同人假定”。 有了相同人假定后，我们就可把一个人一生所提供的劳动视为一个劳动量。在时期，经济中共有劳动人口个，全体消费者向社会提供的劳动量就为。 (二) 消费者基本情况 在相同人假定下，用表示时期经济中一个青壮年人的消费，表示时期经济中一个老年人的消费，表示时期的一个青壮年的(终生)效用函数。一个人终生获得的效用多少，取决于他(她)的终生消费，即取决于他(她)的青壮年时期的消费和老年时期的消费。考虑时期的一个青壮年，他(她)的消费包括两部分：时期