金融知识——基金知识.pdf

不要把所有的鸡蛋放在 不要把所有的鸡蛋放在 一个篮子里 一个篮子里 ——基金基础知识 中国人寿乌市银保部王玲制作讲 C C o o 什么是基金 n n 基金的类别 t t 基金如何交易 e e n 基金收益分配 n t t 基金交易费用 s s 什么是基金定投 一、什么是基金？ 投资基金是指按照共同投资、共享收益、共 担风险的基本原则和股份有限公司的某些原则， 运用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投 资者彼此分散的资金集中起来以实现预期投资目 的的投资组织制度。 简单的来说,基金就是你投出一部分钱交给基 金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般 都是股票的形式。也可以总结为你花钱雇专业人 士替你炒股。 基金单位净值与基金累计净值 • 基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以 计算日基金单位总数后的价值。 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 • 基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以 来累计分红的总和.它是反映基金从成立到现在的 赚钱能力的指标。 二、基金的类别 证券投资基金的种类繁多，可按不同的方 式进行分类。根据基金受益单位能否随时认购 或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金 和封闭型基金；根据投资基金的组织形式的不 同，可分为公司型基金与契约型基金；根据投 资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债 券基金、股票基金等。 二、基金的类别 1 开放式基金 2 封闭式基金 3 股票型基金 4 债券型基金 5 指数型基金 6 货币型基金 7 混合型基金 1、开放式基金 • 开放式基金是指基金发行总额不固定，基 金单位总数随时增减，投资者可以按基金 的报价在国家规定的营业场所申购或者赎 回基金单位的一种基金。 2、封闭式基金 • 封闭式基金是指事先确定发行总额，在封 闭期内基金单位总数不变，基金上市后投 资者可以通过证券市场转让、买卖基金单 位的一种基金。 3、股票式基金 • 股票型基金是指主要投资于股票市场的基金，这 是一个相对的概念，并不是要求所有的资金买股 票，也可以有少量资金投入到债券或其他的证 券，我国有关法规规定，基金资产的不少于20% 的资金必须投资国债。一个基金是不是股票基 金，往往要根据基金契约中规定的投资目标、投 资范围去判断。国内所有上市交易的封闭式基金 及大部分的开放式基金都是股票基金。 4、债券型基金 • 债券型基金是指全部或大部分投资于债券市场的 基金。假如全部投资于债券，可以称其为纯债券 基金，例如华夏债券基金；假如大部分基金资产 投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其 为债券型基金，例如南方宝元债券型基金，其规 定债券投资占基金资产45%—95% ，股票投资的 比例占基金资产0—35%，股市不好时，则可以不 持有股票。 5、指数型基金 • 指数型