预约开立澳新银行账户.docx

附件二 中国光大银行预约开立澳新银行账户服务业务操作流程 为开拓我行出国金融服务市场，规范预约开立澳大利亚和新西兰银行集团有限公司（以下简称为澳新银行）账户服务业务管理，控制金融风险，根据中国人民银行《商业银行中间业务暂行规定》和《中国光大银行预约开立澳新银行账户服务业务管理办法（试行）》，制定《中国光大银行预约开立澳新银行账户服务业务操作流程》（以下简称“本流程”）。 一、概述 预约开立澳新银行账户是面向在澳大利亚、新西兰留学和移民客户所提供的银行服务，这是唯一在中国大陆设立分行的澳大利亚和新西兰银行开设的为移民/留学生量身定制的银行服务，为移民/留学生在出境前开立境外账户提供了方便，并可享受澳新银行提供的免收账户管理费的优惠、家长或监护人可通过澳新银行完善、安全的网上银行服务，随时了解被监护人的财务状况。 中国光大银行预约开立澳新银行账户服务业务，是指中国光大银行针对新移民/出国留学人员提供代理收集、审查、传递预约开立澳新银行账户所需开户申请文件的服务。 二、业务开办流程 （一）业务受理人向客户推介澳新银行账户服务，指导客户填写我行澳新留学移民金融服务申请表 1、业务受理人向客户介绍澳新银行账户服务：向客户介绍移民/留学的银行服务需求，介绍澳新银行为移民/留学生提供的服务等。 2、客户需填写《中国光大银行澳新留学移民金融服务申请表》并签字确认（格式见附件1）。 3、委托他人办理的，必须同时出示申请人和代办人的身份证件，提供客户本人委托书，同意委托代理人代为办理。 （二）业务受理人审核客户资料，指导客户填写澳新银行账户申请表 1、客户申请开立澳新银行账户需提供如下资料： （1）申请人本人的护照及身份证原件和复印件； （2）申请人签证，预留学签证，电子签证TRN号码或移民签证； （3）大学录取通知书、学费和生活费通知书复印件； （4）其他要求提供的材料 注：所有申请材料均需要提供2份复印件（1份交澳新银行，1份我行留存），光大银行审核后所有材料的原件将返还客户。 3、业务受理人指导客户填写澳新银行账户申请表 （1）业务受理人指导客户填写澳新银行账户申请表 业务开办行的业务受理人员根据澳新银行的业务规定，指导客户填写《澳大利亚移民或留学生服务申请表》（格式详见附件2）或《新西兰移民或留学生服务申请表》（格式详见附件3）。《澳大利亚移民或留学生服务申请表》或《新西兰移民或留学生服务申请表》客户签名处必须由申请人本人签字确认。 （2）业务受理人要对客户填写申请表的完整性、正确性进行初审,审查客户提供的护照、身份证明等相关资料是否真实完整，对不完整的资料指导客户补充完整。 （3）业务受理人需告知客户如下服务须知： a. 澳新银行收到申请资料后将在三个工作日内与其电话联系，或以其他客户认可的方式告知客服号码及指定分行的信息。 b. 凭正式签证办理的申请人必须通过光大银行的原经办网点办理汇款业务。凭TRN编号或预签信办理的申请人必须在获得正式签证后，方可凭正式签证办理汇款业务。 c. 申请人到达澳大利亚/新西兰的目的地后必须向当地银行出示相关的身份证件及文件的原件后（护照、移民或留学签证），并符合目的地国家的相关法规以及澳新银行的反洗钱条令，才能激活客服号码。 d. 如果申请人将来无法取得正式签证，我行收取的400元手续费将不予退还。 5、收取预约开立境外账户手续费 业务开办行将收取客户预约开立澳新银行账户手续费400元人民币，其中300元人民币我行作为收入入账，另100元人民币支付给澳新银行作为服务费。 申请人填妥《收费单》后，柜员只需做一次【9569统一收费】交易，选中【代理澳新银行开户手续费】、【代收澳新银行服务费】，即可收取澳新留学移民金融服务服务手续费和代澳新银行收预约开立境外账户服务费，收费标准分别为300元/笔和100元/笔。 （三）复核人员复审并签字确认 1、业务开办行的复核人对于申请人提交的澳新银行账户申请表、身份证明文件、大学录取通知书等申请资料进行复审，审核要点如下： （1）申请表各项填写要素是否完整，地址信息，联系方式是否真实有效，申请人是否签字确认； （2）申请人护照是否在有效期内； （3）如果申请人提供签证、预签证，复核人员审核其是否在有效期内； （4）如果申请人提供大学录取通知书，复核人员审核其是否为申请人本人所有，是否由大学颁发； （5）应审核“收费单”客户回执联，确认已经向客户收取相关费用。 （四）、复核人员将申请人资料报送澳新银行 1、 复核人员将审核无误的客户申请资料报送澳新银行上海分行 （1）复核人员应在营业日当天将申请人提交的审核无误的申请资料，包括护照复印件、身份证复印件、移民或留学签证的复印件或预签信的复印件传真至澳新银行上海分行，同时登记《客户开立澳新银行帐户申请详细信息统计表》（格式见通知