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什么是 非现场开户：就是不在营业部营业执照住所地给客户办理开户手续。 表现形式：异地客户不到现场，由经纪人将相关客户资料传给营业部完成开户，例如到一些偏远地区或一些乡镇拓展的客户 案例：前段时间部分地区营业部存在这种现象， 受到监管部门的查处。 时间：2009.11 事件：湖南某营业部派驻异地的拟聘营销人员，以“银河证券开户点”名义招揽客户并非现场开户。 后果：被证监局通报、预计扣0.75分，营业部负责人免职 合规提示：客户开立账户，必须由本人或经公证的授权人到证券营业部合法经营场所内办理，其他任何形式的开户业务，只要不符合该条件，均属违规开户行为。 营销行为参考法规：《证券经纪人管理暂行规定》、 《证券经纪人执业规范》 * 何谓开空户：1、营业部为完成开户任务，为不具有投资常识或没有投资意愿的学生和务工人员大量开立无资金余额、无证券交易的资金账户和证券账户。 2、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户 。 前段时间部分营业部都存在这种现象， 银河有营业部因此而受到监管部门的查处，公司也给与了相应的处罚。 2008年9月，广州某营业部周末组织一企业员工进行证券宣传活动，活动结束后为65名客户办理了开户手续，事后只有2名客户投入资金，经广东证监局批评后，营业部重新核实客户投资意愿，为38名客户办理了销户。公司给予该营业部总经理行政记过处分，并降一级工资，扣发2008年度全年奖金。 下面，我们来看一个案例： * 据前段时间《东方今报》报道：《深喉揭秘中信证券常州“传销”揽客法》 某证券营业部组建了许多营销团队，为了取得客户增量的业绩，先后在泰州、合肥、无锡、南京等常州以外的地区组建经纪人团队，借某银行网点的场所开展证券交易客户的开发与营销。而在实际业务开展过程中，一味地追求数量的递增，在无纸质资料的情况下，通过QQ、MSN、E-mall等形式将客户的姓名、身份证号码、联系电话、联系地址等信息报回营业部即可开户，客户本人根本无须到常州营业部,表面看方便客户,实际上还开了许多空户。 异地开户的行为是监管部门严令禁止的。 面临的风险：新开账户不规范，甚至许多就是空户。存在被监管部门的监管处罚的可能性。那大家可能要说了，给营业部发监管函，跟我也没什么关系。前面已经说过了，违规的直接责任人，是要接受公司的处罚，直至市场禁入。另外，收到监管部门的监管函，对我们有什么影响？就可能会影响到公司的分类评审，使公司的分类等级降低，我们可开展的业务就会受限，进而影响大家拓展客户；另外，等级降低，也会影响到我们交纳的投资者保护基金的比例，多扣分，多交钱，大家少发钱。根据2008年各证券公司分类评审的结果，扣0.5分就可能使公司降低一个级别，使公司多交纳营业部收入0.5%（千分之5）的证券投资者保护基金。按100亿的收入测算要多交5千万。 * ?法规规定 ： 《证券法》第四十三条?证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。 《证券经纪人管理暂行规定》第四条 证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。 　　证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。 第三十九条?证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定。。。。。。 处罚规定： 《证券法》第一百九十九条 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 * 2008年1月16日，深圳证监局对当地一家证券营业部进行现场检查。检查中发现，发现该营业部负责人自1998年以本人姓名开立股票账户在营业部进行股票买卖。（点击）撤销该营业部负责人高管任职资格，记入诚信档案；证券公司也给予此人撤职、行政警告处分。在此也提醒各位，我们从业人员是不能炒股的（若有，赶紧清理）。 * ?法规规定 ： 《证券法》第四十三条?证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。 《证券经纪人管理暂行规定》第四条 证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证