合规内控管理培训教材.ppt

合 规 内 控 管 理 ;主要内容;1、合规基本概念;我们要遵守的“规”包括外规和内规。;*;*;合规;2、合规的起源与发展;为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者;*;*;*;邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 ?省分行行长引咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。 ;法国第二大银行法国兴业银行于2008年1月24日声明称，其遭遇了法国史上最大的金融欺诈案。 该行一名期货交易员31岁的杰罗姆?科维尔在未经授权情况下，大量购买欧洲股指期货，最终给银行造成了49亿欧元（约合71.4亿美元）的损失。对于这家创建于拿破仑时代、经历了两次世界大战并最终成为法国商界支柱之一的机构而言，这次银行在内部管理上存在的疏漏所导致的风险仍可能是致命性的。;国内某城商行陷高额骗贷案导致法律制裁、监管处罚和财务损失 法律制裁—纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。 监管处罚—相关业务被叫停。2011年3月，董事长、行长、监事长三高管均被免职。 财务损失—预计涉案金额10-15亿，财务损失巨大 声誉损失—案发后，该银行发布业绩，试图挽回形象，提振市场对该行的信心：截至2010年末，该行各项经营指标均达到监管要求，但难改同业审慎态度，部分银行表示不接受来自该银行的票据贴现。大公国际将该银行列入信用评级观察名单。;* ;合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程;* ;*;*;*;*;*;;*;*;以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务单位日常风险控制、合规部门的管理与监督、稽核部门事后监督改进;分行法律合规部主要职责 合规管理 内控监测 案件防控 操作风险管理 非诉讼法律事务管理 反洗钱报送和管理 中介机构管理 内部审计 监管沟通 ;内控组织者 对全行各条线的内控工作进行规划与组织 监督者 通过检查、监测等手段对业务经营的合法合规性进行监督，及时 拾缺补漏 信息提供者 提供监管动态，监管信息等，提供法律法规对相应业务部门的影响 咨询者 提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要 顾问 对没有明确法律规定的业务经营问题，法律合规部门提出合法合规的趋向性判断 ;合规报告体系 合规绩效考核体系 合规问责体系 诚信举报体系 合规培训和教育体系 合规风险识别和评估体系 反洗钱管理体系;由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告 分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写合规工作整体情况报告 报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告 ; 综合绩效考核 平衡计分卡 ;合规审查（新制度、新产品、新流程） 合规咨询 预警 许可证照、知识产权、关联交易管理 ;对于违规、违法事件，应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序，按照《中国光大银行问责管理办法》进行问责处理。 对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助的工作，合规管理部门应当积极介入。;*;*;;合规的义务在谁？;业务条线部门及业务部门员工的合规职责 严格遵守内外部法律法规和规章制度 具体识别、监测、量化合规风险 向合规部门及时地反馈潜在的合规性风险，报送合规预警信号 协助合规部门评估合规风险，并对已经存在的合规风险进行整改 对所辖员工进行合规性培训和教育 ;2、合规风险点的收集与预警;合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险;中资银行合规文化缺失的主要表现 银行员工诚信与正直的道德行为观念不强，银行内部缺乏有效的自律和他律机制。 合规管理力度从总分行到基层网点层层衰减，分