06经营风险管理——陈代波.pdf

依法合规经营依法合规经营 防范化解风险防范化解风险 促进公司持续健康发展促进公司持续健康发展 稽核监察部 2013-11 1 主要内容 ◎◎公司风险管理体系公司风险管理体系 ◎◎中心支公司主要经营风险分析中心支公司主要经营风险分析 ◎◎保险监管形势及公司要求保险监管形势及公司要求、、重要制度重要制度 ◎案例分析 ◎职业经理人的责任与使命 对“风险”的认识和理解 风险是指人们在生产建设和日常生活中遭遇能导致人 身伤亡身伤亡、财产受损及其他经济损失的自然灾害财产受损及其他经济损失的自然灾害、意外意外 事故和其他不测事件的可能性。 ——辞海 风险是指在特定的客观条件下，在特定的时期内，某种 损失发生的可能性损失发生的可能性。 —— 保险代理基础知识 对“风险”的认识和理解  狭义的狭义的 “风险风险”——违纪违纪违规违法违规违法；；  广义的“风险”——对公司价值品牌利益造 成损失或不良影响的方方面面成损失或不良影响的方方面面。 因此因此，做到不违纪不违规不违法仅仅是做到了防做到不违纪不违规不违法仅仅是做到了防 范风险的基本要求，在经营管理过程中的每个环节 做好风险防范和合规经营做好风险防范和合规经营，全力维护好公司价值和全力维护好公司价值和 利益才是真正的做到了防范风险。 合规的定义： 《保险公司合规管理指引》（保监发〔2007〕91号） … … 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理 行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、 公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。。 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的 保险经营管理行为引发保险经营管理行为引发法律责任法律责任、、监管处罚监管处罚、、财务损失或财务损失或 者声誉损失的风险。 … … 合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容， 也是实施有效内部控制的一项基础性工作也是实施有效内部控制的一项基础性工作。。 合规人人有责 合规应当从高层做起 泰康人寿全面风险管理总体框架 泰康人寿风险管理三道防线 风险分类管理 经营风险管理治理层面 董事长董事长 // CEO 的职责的职责 董事长--董事会对公司风险管理工作负有最终责任； CEO --风险管理委员会主席/法定代表人 负责全面风险管理 工作工作；； 董事长定位： 经营风险管理——运营层面 明确分公司二级CEO经营风险管理的职责 在分公司成立经营管理风险管理小组  分公司一把手任组长  组长职责：是本分公司范围内的经营管理风险第一责任人，负 责管理本分公司范围内的所有经营管理风险。  分公司总经理室各分管总任小组副组长  副组长职责：是分管工作或业务系列的经营管理风险第一责任 人，负责管理分管工作或者业务范围内的所有经营管理风险。 经营风险管理——运营层面 分公司经营风险管理小组的组织机构  分公司内控合规、财务、人力资源、办公室、运营、业务等各 部门负责人任经营管理风险小组成员。  小组常设机构小组常设机构 （（风险管理办公室风险管理办公室），），由分公司由分公司内控合规部内控合规部负责负责 日常工作。 经营风险管理——运营层面 分公司经营风险管理小组的工作制度  11、例会制度：、例会制度：分公司经营风险管理小组实行例会制度，每月 召开一次，由分公司风险管理办公室负责召集，听取各工作分组 （含专项风险联系人）对上月本分公司范