家庭资产负债表理财.doc

家庭资产负债表 家庭主体成员基本资料注明：＊为必填。 1、家主信息（如果成员数量超过4人，请自行复制表格填写即可） *?姓名 白先生 *?性别 男 *?年龄 32 *?职业 工程师 *?学历 硕士 *?所在省市 海南海口 *EMAIL 健康状况 健康 计划退休年龄 60 成员1 *?与家主关系 妻子 *?性别 女 *?年龄 27 *?职业 高校教师 *?学历 硕士 健康状况 健康 成员2 *?与家主关系 *?性别 *?年龄 *?职业 *?学历 健康状况 成员3 *?与家主关系 *?性别 *?年龄 *?职业 *?学历 健康状况 二、家庭资产负债表 资产 负债 现金及存款 5万 信用卡贷款余额 信用度3万，无透支 投资类金融资产总额 14万 消费贷款余额 0 非房、车类非金融资产总额 25万 其它负债余额 0 房产 400万 房贷 30万 机动车 10万 车贷 0 三、家庭年度税后收支表 收入 支出 本人收人 15万 房屋支出 4万 成员1收入 6万 日常生活支出 3万 成员2收入 交通费用 1万 成员3收入 医疗费用 1千 娱乐费用 1万 其它家庭收入 4万 交际费用 1万 其它 2万 合计 25万 合计 13万 四、家庭保险状况表 本人参加社保情况（请选择“没有/城镇社保/农村医疗/一老一小”） 本人五险一金 家人参加社保情况（请选择“没有/城镇社保/农村医疗/一老一小”） 妻子五险一金 本人商业保险投保情况（包括个人购买/公司团体险的保险，请说明保险公司名称、产品名称、保额、缴费期限、年缴保费） 无 家人商业保险投保情况（包括个人购买/公司团体险的保险，请说明保险公司名称、产品名称、保额、缴费期限、年缴保费） 无 家庭理财目标： 请详细写明您的理财目的，如子女大额教育金的准备，老人开始赡养的时间、预期赡养费用，家庭债务期望偿还的时间等等（请说明大致需要金钱的年份和预期的大致费用）。咨询购买保险的类型（寿险/健康/意外/养老险或者是咨询家庭、个人保险计划）。同时请写明自己其它的想法。 理财目的：开源节流，稳健快速增加财产。 子女教育，年底产子。（抚养及教育资金如何准备？） 3年后赡养男方父母：农村户口，只有农村医疗，身体不是太好，两人均购有“泰康”健康险，已交5年。（赡养生活不担心，就担心年老大病，该买何险应对?） 5年后，开始赡养女方父母：两人均有退休金，参加社保，但无商业保险，该买何保险？ 男方父母养老基本全靠子女（本人将承担70%的费用）。 女方父母在另一省会城市，有房产三处，基金股市投资现市值过百万，自有资产养老应该没有问题，但是作为子女还应尽孝道。该买何保险？ 自己现有房产3处，装修自住1套，另两套计划留给双方父母各一套，毛胚未装修，但是感觉目前占用资金，是否考虑置换成现金进行投资？ 7、另外咨询家庭成员分别该购买何种保险及各种保险的收益情况。（未来家庭成员共7人，4老1小）