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黄金知识培训杨建军2009.4 一，什么是黄金？ 黄金的概念 金，又称为黄金，化学元素符号为Au，是一种带有黄色光泽的金属。 黄金具有良好的物理属性，稳定的化学性质、高度的延展性及数量稀少等的特点， 不仅是用于储备和投资，同时又是首饰业、电子业、现代通讯、航天航空业等部门的重要材料。 在20世纪70年代前还是世界货币，目前依然在各国的国际储备中占有一席之地。 具有货币属性、商品属性和金融属性的特殊商品。 黄金的作用仍然不可替代 1999年诞生了新的欧元货币体系，欧洲15国央行的声明中，再次确认黄金仍是公认的金融资产，明确黄金占该体系货币储备的15%。这是黄金货币金融功能的回归。黄金仍是可以被国际接受的继美元、欧元、英镑、日元之后的第五大国际结算货币。现在黄金可视为一种准货币。 官方黄金储量前14位国家 二，黄金报价 国际：美元报价，以盎司为单位计算 国内：人民币报价，以克为单位计算 例如目前国际现货黄金报价数字为1000，则表示每盎司为1000美元，即1000美元/盎司 而国内上海黄金报数字为200，则表示每克为200人民币，即200人民币/克 国际金与国内金换算 公式：国内黄金价格（元/克）×31.1035）/美元对人民币中间价＝美元/盎司（假设美元对人民币中间价格为7） 注：1盎司＝31.1035克 举例：（假设美元对人民币中间价格为7） 国内金200元/克则等于 200元/克*31.1035/7=888.67美元/盎司 三，黄金投资分类与其他投资产品区别以及优势 黄金投资分类 现货黄金与其他投资产品对比 黄金投资的优势 产权转移便利(没有任何登记制度的阻碍) 最好的抵押品种(国际公认的物品，根本不愁买家承接，所以一般的银行、典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款，而住房抵押贷款额，最高不超过房产评估价值的70%。) 对抗通胀及政治经济动荡的最理想工具 公平：黄金市场很难出现庄家（现货黄金每天的交易量巨大，日交易量约为20万亿美元。） 公开：24小时连续交易，可随时交易 公平：信息对称、没有欺诈、不存在假资产报表 （特点是：投资不记名、投资免税、投资全球化） 四，全球黄金市场介绍 国际黄金市场介绍 (1) 伦敦黄金市场(世界上最大的黄金市场，没实际交易场所) (2) 苏黎世黄金市场 (3) 美国黄金市场（目前纽约商品交易所(COMEX)和芝加哥商品交易所(IMM)是世界最大的黄金期货交易中心。两大交易所对黄金现货市场的金价影响很大。） (4) 香港黄金市场 (5)东京黄金市场 (6)新加坡黄金所 五，全球黄金交易时间 黄金交易时间表 六，黄金市场参与者 黄金市场的参与者 (1)国际金商（最典型的就是伦敦黄金市场上的五大金行，其自身就是一个黄金交易商，五大金商会根据自身掌握的情况不断报出黄金的买价和卖价。当然，要负责金价波动的风险 ） (2)银行 (一种充当经纪人，一种做自营业务） (3)对冲基金 (4) 各种法人机构和私人投资者 (5) 经纪公司(Brokers Firm) 七，黄金保证金介绍 概 念 保证金交易又叫按金交易，指投资者和专业从事黄金买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖的合同，缴付一定比率的交易保证金，便可按一定倍数进行大额黄金买卖。 这种形式的买卖只是对黄金的某个价格作出书面或口头的承诺，然后等待价格出现上升或下跌时，再作买卖的结算，从变化的价差中获取利润，当然也承担了亏损的风险。 由于这种投资所需的资金可多可少，所以，近年来吸引了许多投资者的参与。 保证金交易理念 保证金交易，香港俗称『孖展』，根据杠杆原理，是用以小博大的投资概念，投资者可用较少的资金，控制较大的仓盘。 杠杆式投资原理 例如：投资者要建立一个100万美元的新仓，若是实货买卖，就需要100万美元资金。 但若以1:100倍杠杆方式，透过保证金交易，投资者只需运用1万保证金，便能控制100万美元的仓盘。 100万美金×1%=1万美金 保证金交易的特点 1、投资成本低，少于实际投资10%； 2、双向交易投资，涨跌都有获利机会； 3、风险可控性，可预设限价、止损点； 4、交易快，T+0模式，操作简单； 5、全球每日交易量大，不易受人为操纵； 6、透明度高，行情、数据和新闻都是公开； 7、资金灵活，随时可抽取资金。 黄金合约计算(游戏规则,以小博大) 例如投资者要做一手单，原则上资金需要1000000HK，放大100倍，动用保证只需要10000HK就可以进行买卖。 盈利计算方法： 投资者在890美元/盎司买入一手，止损2美元/盎司(即风险控制为888美元/盎司) 当价格在1000美元/盎司卖出（平仓），则利润为（1000-890）*100*7.8-250=85550