治理销售误导工作会议宣导.pdf

强化整改 完善制度 加大查处 落实责任 —下半年治理销售误导工作会 2012年8月7日 保监会上半年综合治理销售误导工作 总结会会议精神 下半年公司治理销售误导工作要求和 举措 保监会召开上半年综合治理销售误导工作总结会 • 为进一步统一全行业对治理销售误导工作的认识，加大对销售误导 的综合治理力度，中国保监会7月27日召开上半年综合治理销售误 导工作总结会，保监会副主席陈文辉出席会议并讲话。 • 会议通报了上半年综合治理销售误导工作的开展情况；分析了当前 面临的形势，指出当前治理销售误导工作的任务仍然十分艰巨；强 调今年保监会治理销售误导绝不是走过场，绝不是表面上说说而 已，而是要动真格，出重拳，并对下半年综合治理销售误导工作进 行部署。 上半年综合治理销售误导工作开展情况 据统计，各保监局累计派出检查组200个，人员 1981人次，检查各级保险机构195家次；累计对15家 保险公司的29家分支机构实施了行政处罚，合计罚款 252.5万元，同时对40名相关责任人处以警告、罚款， 合计罚款55.8万元，其中，对总公司罚款90万元，处 罚总公司高管1人，省级分公司高管4人。各人身险公 司也依照内部管理规定处罚各类销售人员4万余人 次，并对397名中支以上层级的高管进行了责任追 究。 下半年综合治理销售误导总体要求 保监会：会议强调今年保监会治理销售误导绝不是走过场，绝 不是表面上说说而已，而是要动真格，出重拳。保监会会综合 运用行政手段、法律手段，借助媒体和舆论的监督力量，暴露 一些问题，曝光一批公司，查处一批高管。 保监局：会议要求各保监局要进一步解放思想，敢抓敢管，能 抓能管，保持监管的高压态势，从严从快查处，严厉打击各种 销售误导行为。 保险公司：会议要求各保险公司在上半年自查基础上认真做 好后续整改，要强化内控制度建设，要从完善制度机制上减少 销售误导，强化责任追究，将治理销售误导与公司业务发展紧 密结合，以治理和整改为契机，进一步防范风险，促进行业健 康发展。 保监会下半年综合治理销售误导工作重点（1/4） 一、上下联动，加大对销售误导问题的查处力度。 1、以现场检查为主要手段，继续保持监管的高压态势，切实加大查处力度。 现场检查重点：一是机构上半年自查自纠开展情况；二是重点检查几家法人 机构（电销业务、客户回访和总公司集中管理业务）；三是治理销售误导内控制 度健全性、合理性及有效性。四是各保监局重点对个险营销、银行保险销售管理 和销售行为合规性进行现场检查。 2、要加大处罚力度，追究到人。 对现场发现的问题要从严处理。除了罚款外，更要处罚责任人并追究上一级 领导的责任，责令停止接受新业务、吊销许可证 3、上下联动，充分发挥各保监局一线监管的作用。 上半年已完成分公司管理的电销现场检查，下半年重点对个险营销、银行保险进 行现场检查。力求每个保监局都能找出一个反面的典型，发现一个比较重大的问 题，作出一个严肃的处理。 保监会下半年综合治理销售误导工作重点（2/4 ） 二、充分发挥新闻媒体的舆论监督作用。 • 保监会将适时组织部分主流媒体记者深入公司、代理网点、消费者当 中，对治理销售误导工作进行明察暗访，检验各公司治理销售误导的 真实效果，并向社会公布。 • 对各公司治理销售误导成效进行评价、排名和通报，利用媒体的力量 向落后公司施压，敦促其加强整改。 • 在暴露问题的同时，加大正面宣传力度，对治理销售误导表现突出的 公司进行报道。 保监会下半年综合治理销售误导工作重点（3/4 ） 三、强化整改，落实责任，防范风险。 • 各公司要认真梳理上半年自查自纠工作，查找不足，特别要抓好后续整改工 作。下半年保监会将对各保险公司后续整改工作进行持续跟踪，并对各公司自查 自纠开展情况进行通报，对问题较严重的公司，监管部门将进行现场检查，对于 整改不认真、不到位的公司将依法从重处罚，情节严重的将严肃追究相关人员的 责任。 • 要对自查自纠的整改工作落实到内控管理缺陷和不足上来，从内控机制上杜 绝问题的发生，要制定明确的整改方案，逐级落实，分工到位，责任到人。 • 要以整改为契机，进一步防范和化解风险。一方面加强业务品质管理，完善 内控，提高内控水平，防止因销售误导产生的增量风险，同时要