真挚投资管理-机器人理财商业计划书.pdf

真挚投资管理 机器人理财 自动化投资引擎 这是我曾见过最庞大的市场 。美国的个人可投资资产管理市场达到 32 万亿，是美国全国 GDP 的 两倍。而这个市场还没有统治者出现 。甚至行业巨头Fidelity 和 Schwab 也只占很小的市场份额 。 我们以客户为中心、提供整体建议的金融科技 ，将是这个产业未来 10 到 15年 的代表。 Bill Harris ，Persona Capital CEO ，2013 Highlights 提供 自动化投资管理服务 ，可提高普通用 户年化收益5% （稳定于8%—13%之间）。 为用户制定高收益、低风险、完全个性化 的投资方案，并直接为用户进行投资。 普通用户可获得专业级、个性化的投资能 力 ，可投资于不同市场 、更多种类的金融 产品 。 通过算法提供稳定、高水准的投资服务 。 通过电邮、电话 、线下投资顾问 ，提供更 加深入 、个性化的服务 。 服务于中小投资者，及中小企业 。 团队 王子瑄 长江商学院 工商管理硕士 36岁 2000—2005 ，东北证券资产管理总部、证券投资总部，研究员 ，投资经理 。 2006—2009 ，东北证券上海永嘉路营业部，副总经理 。负责市场 、财富管理、期 货、投资者教育。2011—2014 ，北京恒日集团，董事会秘书兼投资总监 。 李平 重庆大学 计算机科学与技术学士 36岁 曾任职三星电子，Java工程师。北京凯尔科技有限公司，打车软件项目技术负责 人。海南路客有限公司，技术部经理。 齐新阳 清华大学 计算机应用硕士 37岁 （金融技术顾问） 2003—2005 ，清华大学计算与信息中心 ，信息系统设计与开发。2005—2013 ， 中金公司资产管理部金融工程与量化投资组 ，任投资经理 ，VP ，总监 。现任私 募基金管理人。 负责量化投资模型开发和组合管理 ：多因子Alpha模型、机器学习模型、交易模 型、高频数据模型 。风险控制、绩效评估 ，投资组合业绩归因分析和组合风险等 。 市场 基于金融技术自动化的自动化投资、资产管理，是互联网金融重要的发展方向 美国同类公司 模式 资产管理规模 融资 Betterment 根据用户目标定制理财规划，整合账户，优化账户 15亿美元 7200万美 多样性和投资组合 元 Personal 提供算法和分析工具，帮助用户管理资产。并由专 10亿美元 1.1亿美元 Capital 业理财顾问提供理财规划。 Wealthfront 通过算法和标准投资模型管理投资 ，并提供私人财 16亿美元 1.3亿美元 富管理规划。 中国私人财富管理市场基础极为巨大 ，且面临发展的关键节点 。 1 、中国金融市场面临开放压力，金融市场化进程加速，监管逐步宽松，刚性兑付被打破，银行储蓄加速 向可投资金融资产转化 ，无风险利率的下行。最终必然使资产管理市场下沉，中小用户将迫切需要门槛 较低的，专业级的投资服务。 2 、一个经验性的判断：理财行为的基本特征是极度分散和多元化的。能够提供某一个角度的有效价值， 必然存在庞大规模的对应细分市场 。 3 、P2P行业的基本逻辑难以持续 。在P2P风潮后，用户需求将趋向更为专业、透明、可信的投资工具。 产品价值 高收益 ，用户年化收益通常为8%—13.5% 专业金融团队，动态跟踪、分析、调整后台投资策略 已实现三种专业级金融算法 。引入更多金融工具后 ，可进一步提高收益 低风险 专