基金智能定投系统业务培训.ppt

光大证券股份有限公司 基金智能定投系统 信息技术部：杨翊 光大证券股份有限公司 目 录 4 业务及系统简介 1 2 3 5 定投方式介绍 定投流程介绍 定投参数说明 定投工作方式 系统简介－基金定投业务 什么是“基金定投”？ 基金的投资方式：单笔投资和定期定额。 投资对象：开放式基金 开放式基金定投业务：指投资者与有关销售机构约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式等，然后由销售机构在约定的扣款日从投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购的投资方式。 业务特色：它是为中小型，期望稳健投资的投资者提供了一种省心省力，资金积少成多，长期稳定回报的投资渠道。 光大证券股份有限公司 系统简介－基金定投业务 获利原理 规避了长期持有策略中“一锤子买卖”的缺陷，当股票价格下跌的时候，定额投资可以买到较多数量的股票份额；上涨的时候，定额投资只能买到较少的股票数量。长期来看，单位份额的成本会越来越低，相应的投资风险也越来越低，所以只要股市不彻底崩盘、持有期限足够长，则投资者一定会盈利 光大证券股份有限公司 光大证券股份有限公司 系统简介－系统介绍 基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是一款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客户预先设定的定投计划，按照市场的风险状况来动态调整定投金额。 系统简介－系统特点 规律性投资：周期性投资 低起点定投：最低100元 多方式定投：单一定投、组合定投、智能定投 动态性定投：定期变额定投 多样化操作：普通模式、专家模式 光大证券股份有限公司 定投方式介绍 光大证券股份有限公司 定投 方式 组合基金 智能定投 单一基金 智能定投 组合基金 普通定投 定投方式介绍 单一基金智能定投 对单一基金进行定投； 可自由设定定投周期和终止条件； 可自由暂停和激活定投计划； 可根据市场风险自动调整定投金额； 光大证券股份有限公司 定投方式介绍 组合基金普通定投 多只基金一次性组合定投计划，操作方便 投资组合可自由增减 投资组合中各基金投资比率可自由设置 可自由设定定投周期和终止条件； 可自由暂停和激活定投计划； 光大证券股份有限公司 定投方式介绍 组合基金智能定投 系统预先提供多种投资组合选择 可自由调整投资组合中的基金品种 可自由设定定投周期和终止条件 可自由暂停和激活定投计划 可根据市场风险自动调整定投金额 光大证券股份有限公司 定投流程介绍－业务流程 光大证券股份有限公司 定投流程介绍－单一基金智能定投 光大证券股份有限公司 定投流程介绍－组合基金普通定投 光大证券股份有限公司 定投流程介绍－组合基金智能定投 光大证券股份有限公司 定投流程介绍－我的基金定投 光大证券股份有限公司 定投参数说明 参数项 设定说明 计划名称 定投计划名称，必填，需唯一 定投周期 两次定投之间的时间间隔，默认1个月，可选12个月或48周。 初次扣款日 第一次扣款日期，默认为明天，每月可选日期1－28日。未来将每过一个定投周期进行一次扣款，直到符合终止条件。 比较指数 上证综合指数（默认）、深圳成分指数、沪深300指数、中小板100指数 短期均线 5日、20日均线 长期均线 120日、250日均线 定投金额 每期定投金额，默认1000元，最小定投金额大于1000元的显示最小定投金额 终止条件 期满终止、累计扣款周期、累计扣款金额（默认）、不限制 资金浮动比率 按比较指数所设定的短期和长期均线上下浮动情况设定定投金额 基金定投比率 按比较指数所设定的短期和长期均线上下浮动情况设定基金比率 编辑基金品种 在现有定投计划中增减基金品种 光大证券股份有限公司 定投工作方式－多周期 光大证券股份有限公司 光大证券股份有限公司