中国农业发展银行资金管理操作规程.pdfVIP

中中国国农农业业发发展展银银行行资资金金管管理理操操作作规规程程 　 第一章　总则 　　第一条 为适应中国农业发展银行信贷资金管理要求 规范全 行信贷资金管理行为 保证粮棉油收购资金合理供应 促进收购资 金封闭管理 目标的实现 依据 《关于进一步加强信贷资金管理工作 的意见》 （农发行字 〔2002〕189号） 特制定本操作规程。 　　第二条 本操作规程是中国农业发展银行系统内资金调拨与管 理的基本程序 其主要内容包括：资金头寸限额的核定、调整和监 测；资金的申请、审批、调度和清算；资金台账的管理等。 　　第三条 本操作规程适用于中国农业发展银行各级行系统内资 金的调拨与管理。 　 第二章　资金头寸管理 　　第四条 资金头寸管理操作程序包括资金头寸限额核定、资金 头寸监测和考核等。 　　第五条 资金头寸限额是指上级行根据业务需要对下级行核定 的一定时期内资金头寸的控制数额。资金头寸包括存放中央银行款 项、库存现金和存放同业净额等。 　　第六条 资金头寸限额的核定方式。资金头寸限额的核定采 取 “按季核定 适时调整”的办法进行。 　　第七条 资金头寸限额的核定依据。各行应根据1～3天的资金 需要量核定资金头寸限额。主要考虑七个方面的因素。 　　 （一）存贷款变化情况。包括存贷款存量规模和增量规模 并 与上年同期基数比较。 　　 （二）信贷资金投放、回笼季节性变化情况。核定资金头寸限 额时要结合粮棉油贷款投放、回笼规律 预测季内资金头寸占用的 增减变化。 　　 （三）营业机构数量及分布状况。核定资金头寸限额时 应考 虑营业机构数量的多少及分布状况 相应增减资金头寸限额。 　　 （四）交通通讯条件。 　　 （五）人民银行机构设置和取送现金的方便程度。 　　 （六）前期核定的头寸限额执行情况。 　　 （七）财务支出资金需要。 　　第八条 资金头寸限额的核定程序。资金头寸限额的核定实行 自下而上逐级申请、自上而下逐级核批。 　　 （一）资金头寸限额的申请。各级行根据 自身业务变化情况按 季向上级行报送 《中国农业发展银行资金头寸限额申请表》 （附件 2 略）。上报时间：县级行为每季度最后一个月10 日前；地市级 行为每季度最后一个月15 日前；省级行为每季度最后一个月20 日 前。 　　 （二）资金头寸限额的核定。总行按季对省级分行核定资金头 寸限额 省级分行在总行核定的限额之内 据实核定所辖地市级行 的资金头寸限额 地市级行再据此核定所辖县级行的资金头寸限 额。资金头寸限额核定后 上级行以下达 《中国农业发展银行资金 头寸限额通知书》 （附件3 略）的形式通知下级行执行。 　　第九条 资金头寸限额的调整。各级管理行要根据各所辖行实 际情况及季节变化适时调整所辖行资金头寸限额。各级行在实际工 作中需要调整资金头寸限额时 填写 《中国农业发展银行资金头寸 限额申请表》向上级行申请调整。上级行根据下级行提出的申请及 实际情况 调整下级行资金头寸限额。 　　第十条 资金头寸限额的管理。各级行不得超限额保留资金头 寸。资金头寸超过限额时 要及时归还借款；资金头寸实际占用小 于资金头寸限额时 根据实际需要申请资金 及时增加资金头寸。 　　第十一条 资金头寸的监测。资金头寸监测的主要内容：本级 行及下级行资金头寸的现实状况 以便及时正确作出资金头寸调整 的决策。 　　第十二条 资金头寸监测的方法：一是各级行及时轧计并上报 营业 日初始资金头寸状况。县级支行于每个工作 日上午10时以前通 过农发行的统计系统向地市级分行上报昨日资金头寸；地市级分行 于每个工作 日上午11时以前向省级分行上报全辖的资金头寸；省级 分行于每个工作 日上午12时以前向总行上报全省的资金头寸。二是 在上报资金头寸的同时 各行要将资