打击非法集资行为保护公众资金安全课件.ppt

防范和打击非法集资保护公众资金安全 一、非法集资的相关知识 （一）什么是非法集资？ 狭义概念：未依照法定程序，经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其它债券凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货物、实物或其它方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 　中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动有关问题的通知》 （二）非法集资有哪些主要特征？ 　●未经有关部门依法批准； 　●承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报； 　●向社会不特定对象即社会公众筹集资金； 　●以合法形式掩盖其非法集资的性质 （三）非法集资的主要表现形式有哪些？ 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种： ★借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 ★以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 　　★通过认领股份、入股分红进行非法集资。 　　★通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 　　★以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 　　★利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 　　★利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 　　★对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 　　★以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 　　★利用传销或秘密串联的形式非法集资。 ★利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 ★利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 （四）非法集资活动有哪些具体手段？ ★承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。 ★编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策，支持新农村建设等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。 ★以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言，在著名报刊上刊登专访文章，雇人广发传单，进行社会捐赠等方式，制造声势，骗取社会公众投资。 ★利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。 （五）非法集资的危害及法律后果是什么？ 危害： 破坏国家正常的金融秩序 威胁公众个人的资金安全 影响社会稳定 法律后果 民事法律后果：法院是否受理？非法集资合同无效，非法集资利润不支持，有过错的担保人承担赔偿责任 ；“参与者自行承担损失” 行政法律后果:取缔、清退、没收非法所得、罚款、 ;对相关责任人行政处分。 刑事责任后果:集资诈骗罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；非法吸收公众存款罪；非法经营罪等。 （六）社会公众如何有效识别非法集资？ 非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，其识别和防范方法如下： ★认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 ★正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 ★增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 ★增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。 （七）打击非法集资的工作机制和程序是什么？ 发现非法集资行为 重大案件上报联席会议认定 省级人民政府 行业主管或监管部门认定