新人体验式训练18服务篇之保单年检服务流程太保版.pptVIP

红点任务之 保单年检服务流程 新人体验式训练 讲师自我介绍 XXXXXX XXXXXX XXXXXX 序号 红点任务 推送时间点 完成条件 操作系统 1 保单年检 年检日：最近一次保全日或者第一次发放日 拜访服务 科技个险/移动保全 2 分红报告递送 保单分红报告生成后第3个工作日 拜访服务 3 客户生日 客户生日前15天 发送生日祝福/拜访服务 科技个险/行销系统 4 续期应缴 客户交费日前15天 回访表签字/续期缴费完成/拜访服务 5 满期给付 客户给付日前15天 回访表签字/拜访服务 6 公司客户活动 不定期（如财富升级等） 拜访/确认是否参加活动 红点任务 目 录 一 保单年检的操作流程 二 保单年检概述、意义 制定规划 约访客户 上门服务 导入销售 保单年检概述、意义 一 （一）保单年检概述 通过移动保全，每年对客户的保单信息进行一次集中的核对、变更。 （二）保单年检意义 拜访的正规理由 　　以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由 展示专业的机会 　　通过保单检视，分析风险，向客户展现专业性 发现客户的需求 是服务行销的重要环节，承担承上启下的作用 提高客户忠诚度 　　通过专业服务，得到客户认可，提升客户忠诚度 二、保单检视内容 （三）保单年检的心态 服务件客户前期由于无专人服务，客户可能有不满，专员应用爱心、热情重新建立客户对公司的信任。 服务件除了创造加保的机会，更是我们进入区域的支点。若客户短期内不加保，不要气馁，长期、良好的服务定有回报。 若发现前销售人员有不良或不专业的销售行为，不要失望。就是因为以前的保险服务不专业、不到位，所以才需要专业、热情的区域服务专员进行服务。 纸质版《保单变更书》 （四）保单年检工具 神行** **官微 保单年检的流程 二 保单年检服务流程 步骤1 步骤2 （一）保单年检名单查询 科技个险查询界面 步骤3 步骤4 《行销支持客户管理系统》-查询界面 （一）保单年检名单查询 查询模块：红点任务——保单服务任务——应缴月任务 约访时机：特定日期（生日、新年、保单缴费日、重大利好） 约访时间：保单校正前1-2天 约访内容：确定客户身份、告知服务专员信息，提升见面意愿 （二）约访客户 操作要点 范例： 您好！我是**保险区域服务专员，请问是**先生/女士吗？您是否在200２年8月投保我司的状元红保险？ 您已投保十年多的时间，为了确保您将来在现金领取、理赔时能及时办理，我们将派对您的保单进行信息更新与完善。您是周三下午还是周四下午有空？ 为了感谢您的配合，我们特别准备了一份小礼物，到时带给您。周三见 （三）上门校正，协助变更 告知客户检视时间，减轻压力利用检视工具帮助客户进行变更添加微信拉近距离 xx先生/女士，我是**保险区域服务专员，我叫xx，工号xx。之前和您约好，今天为您提供一次保单信息更新服务。保单整理大约需要15分钟时间，您全家的保单都在这儿了吗？ （登录保单年度检视模块）这是您这张保单预留在公司的信息，您看下是否需要更新？（身份证、地址、受益人等） 保单已经完成了全部的年检项目，xx先生/女士，这是我的微信号，您加一下我的微信吧。以后我们可以用微信联系，更方便，也避免有些时候您不方便，打电话打扰到您。 操作要点： 范例： 服务内容 内容分解 客户保单的查询 每年为客户核对一次基本信息，并做保全变更 客户信息变更，缴费方式变更 家庭住址、联系电话实时更新 客户贷款、还款 完善信息，协助申请 身故受益人变更 将法定受益人变更为指定受益人 给付业务办理 满期金/返还金及时领取 （三）上门校正，协助变更 服务内容涵盖5大类 举例说明： 通过移动个险帮助客户进行个人信息的变更 （三）上门校正，协助变更 四步轻松完成 举例：个人信息变更 操作步骤一： 登陆中国**官微 选择“我的账户” 点击“我的信息” （三）上门校正，协助变更 举例：个人信息变更 操作步骤二： 用户认证（关注**官微） 根据提示完善信息 点击“下一步” （三）上门校正，协助变更 举例：个人信息变更 操作步骤三： 修改”本人信息”或“修改被保险人信息” (身份证、姓名、电话、手机号、地址、固话、邮箱） 修改身份证需上传照片点“提交” （三）上门校正，协助变更 举例：个人信息变更 操作步骤四： 修改申请成功 （三）上门校正，协助变更 利用二则一法促成 索取转介绍邀请客户及朋友参加公司活动 （四）导入销售 操作要点 范例： 您看，受益人写您还是孩子？ 我们公司为了回馈老客户，在下周举办采摘活动，您可以带朋友和家人来参加，名额有限，您看去我周六我过来接您一起去参加吧？ 感谢您这么支持