绩优分享善用时事法律叩开高净值人士之门.pptVIP

主善用时势法律 叩开高净值人士之门 走进中高端 携手创富路 教育背景：企业管理、保险专业双学士学位 职业背景：企业高管 入行时间：1998年4月 入司时间：2006年4月6日 目前职级：高级业务总监 个人荣誉： 总公司高峰会展业能手奖 总公司高峰会杰出营业部经理 连续5届入围总公司UEFP 2016年IDA国际铜龙奖 2017年IDA国际银龙奖 入围2017年度MDRT 接近高净值客户，挑战保费新高 数据展示 年度（2016） 5万件数 10万件数 20万件数 50万件数 100万件数 300万件数 个人 3 6 1 0 团队 13 21 5 1 1 年度（2017） 5万件数 10万件数 20万件数 50万件数 100万件数 300万件数 个人 1 4 1 1 1 2 团队 14 24 6 3 5 分享大纲 01 02 03 善用法商课程成就大额保单 案例分析 困惑与转变---如何走进高净值人士 04 个人感悟 困惑 面对高净值客户，是否感到无法近距离接近？ 面对高净值客户，是否感到不能给客户带来解决问题的综合策略？ 面对高净值客户，是否缺乏法律法规基本技能及沟通技巧？ 高净值人士财富规划关注点 婚姻法 继承法 节税规划 子女留学 移民规划 家庭风险 高端养老 高净值人士业余生活关注点 高尔夫球 红酒 奢侈品 高雅艺术 私人俱乐部活动 慈善公益 文学著作 境外旅游 ………… 如何匹配高净值人士 学习（法商课程）---王芳律师、谭芳律师…… 交流（高手过招）---获取新鲜资讯，提升谈资 分享（成人达己）---分享的最大受益者是自己 分享大纲 01 03 案例分析 困惑与转变---如何走进高净值人士 04 个人感悟 02 善用法商课程成就大额保单 法律与保险息息相关 法律与保险息息相关 注： 1.保险理赔金是免纳个人所得税。 2.保单是不被罚没的财产——公司可以被查封，财产可以被没收，房产可以被拍卖，但保险金不能动！ 3.在夫妻关系存续期间因人身伤害或患疾病所获得的人身保险赔偿金，因与该个人有密切关系，主要用于受害人的治疗、生活，具有特定的用途，因此，该类财产不属于夫妻共同财产，应当归取得保险金的一方所有。 4.保险理赔金是不存在争议的财产——指定受益人，避免家人因财产分配大打出手、闹上法庭。 额 保 单 大 运用法商概念快速成交 我的课程 课程内容 婚姻生活中个人财产常见风险 1 担保责任 为配偶借贷提供担保 2 诉讼风险 为配偶的公司或个人债务遭遇诉讼 3 财产混淆 婚前财产与婚后财产发生混淆 4 连带责任 因配偶个人债务危及家庭财务或企业经营 5 离婚分割 作为共同财产在离婚时被分割 婚姻财产法商规划技巧 1 赠与协议 签订书面赠与协议，办理权属变更 2 婚前协议 适用于再婚、涉外或复杂、特殊家庭 3 证据保全 钱款往来通过银行支付，并说明用途 4 房产留名 父母赠与房产可保留适当产权 5 财产知情 夫妻对共有财产应有知情权或掌控能力 6 合理配置 选择合适的金融工具进行家庭财产规划 越接近财富，越接近风险 越接近法律，越接近人性 保单攻略：实现未来家庭规划 父母对子女婚前财富及二代婚变风险 投保人 父母亲 被保险人 儿女 身故受益人 孙子女 法律与保险有效运用 婚姻法第17条 继承法第26条 婚姻法第18条 大额年金类保险产品 高额保障类保险产品 法律与保险有效运用 婚姻法第17条：夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所有：1、工资、奖金；2、生产、经营的收益；3、知识产权的收益；4、继承或赠与所得的财产，但本法第十八条第三项规定的除外；5、其他应当归共同所有的财产。夫妻对共同所有的财产，有平等的处理权。 婚姻法第18条：有下列情形之一的，为夫妻一方的财产：1、一方的婚前财产；2、一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用；3、遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产；4、一方专用的生活用品；5、其他应当归一方的财产。 继承法第26条：夫妻在婚姻关系存续期间所得的共同所有的财产，除有约定的以外，如果分割遗产，应当先将共同所有的财产的一半分出为配偶所有，其余的为被继承人的遗产。 遗产在家庭共有财产之中的，遗产分割时，应当先分出他人的财产。 分享大纲 01 03 案例分析 困惑与转变---如何走进高净值人士 04 个人感悟 02 善用法商课程成就大额保单 保险指定受益人 保单相对简单 保险按合同办事 保险成本低 保险保密度高 保险可增值 法定继承均分 继承手续繁琐 遗