平安区拓基本法8品质之代理人风险管理.pptVIP

每日一法 2016年区拓基本法推动 代理人风险管理主要内容 三级机构/展服部（室）管理 二级机构管理 * 一、代理人合规评价 要求主管每月在E行销系统在线填写提交 代理人主管评价 代理人合规自评 代理人风险举报 要求全体代理人每季度在E行销在线填写提交 代理人实时对周围人群风险事件在E行销系统进行报告 针对人群 课长：评价所有主任及直辖区、无头区所有人员区主任：评价区内所有人员 反馈时间 当月25日至次月5日 评价问题 1、违规信息类2、非法集资类3、销售非平安产品类4、冒办类5、开设投资咨询、担保类等涉及资金业务的公司类6、其他 管控举措 未评价暂停保单销售资格 针对人群 所有在职人员自评 评价时间 季度末月25日至次月5日 评价问题 1、日常行为类2、销售及增员类 3、客户服务类4、其他 管控举措 未评价暂停保单销售资格 路径：E行销-工作室-管理-合规专区 代理人的自我管理（一） * 二、品质宣导 宣导主体 开展要求 报备要求 宣导要求 各展业课 频次：每月一次 提前报备至三级机构/展服室 课长亲自主持并宣导 内容：合规制度宣导、销售行为规范、案例警示、荣誉事迹表彰等 各展业课需至少每月开展一次品质合规主题早会 代理人的自我管理（二） * 三级机构/展服部（室）管理 1 加强人员管理 1、新人增员筛选 2、长期不参会人员排查处理 3、高风险代理人风险排查 4、离司人员执业证回收 5、外部无关人员禁止进入职场 2 严格代理人活动管理 3 加强职场物品管理 4 落实管理要求 三级机构/ 展服部（室） 管理主要内容 1、早夕会管理 2、销售活动管理 （1）在职场内组织的活动 （2）在职场外组织的活动 1、禁止违规宣传品、违规销售资料进入职场 1、责任落实到人 2、现场检查 3、展业课评价 4、风险排查 5、合规宣传 * 01 高风险代理人风险排查 离司人员执业证回收 外部无关人员禁入职场 加强新人增员筛选 长期不参会人员排查 02 03 04 05 面谈对象 每月25日前总部下发高风险待筛查人员名单 面谈时间 名单下发次月15日前 面谈要求 重点关注人群：展服室主任对待筛查人本人，主管、同级、下属和客户进行面谈 常规关注人群： 如为主管，由展服室主任本人对其进行面谈 如为其他职级，面谈人可由展服室主任指派 结果反馈要求 1、填写《XX展业单位高风险代理人面谈评估结果反馈表》，于名单下发次月15日前反馈至二级机构品质管理岗 2、将二级机构的正式处理意见对相关人员进行告知，并将处理结果在职场公示 代理人离司后5个工作日内收回其执业证书，并在保险中介监管信息系统中注销执业登记 离司人员执业证无法收回的，及时反馈至二级机构营销管理部/区拓管理部落实执业证登报作废 职场醒目位置张贴“禁止外部无关人员进入职场”等相关提示，有条件的职场做好出入人员信息登记 内勤应加强职场巡视，发现外部无关人员进入职场的应及时劝离 及时对长期不参会人员进行原因排查、处理， “连五累十”人员根据排查情况上报营销管理部/区拓管理部进行清退处理 加强E-PASS管理 落实增员面谈 严格学历审核 一、加强人员管理 * 二、活动管理 早夕会管理 要求营业部/展业课提前制作早夕会行事历并上报 责任内勤应每天对营业部/展业课早夕会执行情况及宣导内容进行现场指导、检查和监督 销售活动管理 （1）在职场内组织的活动 a.活动组织前，要求举办单位提前报备，由三级机构/营业区/展服部（室）指定专人做好登记； b.活动过程中，三级机构/营业区/展服部（室）内勤需100%现场参与或现场检查。 （2）在职场外组织的活动 a.活动组织前，要求举办单位提前报备，由三级机构/营业区/展服部（室）指定专人做好登记以备后查； b.活动过程中，有条件的内勤应现场参与，对于内勤确实无法现场参与的，三级机构/营业区/展服部（室）需在活动结束后5个工作日内，对参与活动的代理人进行抽查访谈，抽查记录存档备查。 * 三、物品管理 禁止违规宣传品、违规销售资料进入职场。 责任内勤需每天对职场进行巡视，对外勤职场桌面、储物柜、展业包进行抽查，并对发现的违规资料和涉及人员进行核实处理。 物品管理 * 四、落实管理要求 实施“人盯人” 内勤人员管辖范围及职责在职场公示，并填写《XX分公司代理人管理责任归属备案表》实时报备给二级机构营销管理部/区拓管理部 责任落实到人 现场检查 责任内勤需每天对职场人、事、物状况进行检查（无驻点内勤的网点，责任内勤需至少每周一次现场督导检查），并填写《XX营业区（展业单位）代理人现场管理周检查表》，专人保管并存档备查 营业部/展业课评价 三级机构负责人/营业区经理/展服部（室）负责人，每月通过营业区标准化平台对所辖营业部/展