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1个人理财规划基础.ppt 82页

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个人财务规划基础;金融理财师 个人理财规划师 USA麦肯锡认证讲师;课程大纲;第一部分:总序;1、金融理财培训的意义;1、金融理财培训的意义;1、金融理财培训的意义;1、金融理财培训的意义;理财误区:;1、金融理财培训的意义;第一部分:总序;2、金融理财师的认证和前景;2、金融理财师的认证和前景;2、金融理财师的认证和前景;第一部分:总序;3、金融理财的内容;3、金融理财的内容;3、金融理财的内容;课程大纲;第二部分:个人理财规划的内容; 个人理财规划的概念;个人理财规划的概念;按生命周期设定终身目标之外,实务操作更需要设定生命各阶段的具体目标 个人理财终身目标: 生活稳定,资产保值、增值、价值最大化 个人理财各时期目标: 包括现金、储蓄、购置、子女教育、保 险、投资、纳税、养老、财产传承等 ; 人生价值的衡量标准;富足感;受赏感;安全感;个人理财规划流程;不需要理财的人生时期 婴儿 童年 少年 需要理财的人生时期: 青年 中年 老年 需要理财的人生时期的五个阶段与各阶段目标及理财规划: ;环环相扣的财务规划;初出茅庐的探索期;站稳脚跟的工作期;更上层楼的稳定期;持盈保泰的维持期;颐养天年的退休期;第二部分:个人理财规划的内容;2、个人理财规划的基本思路;关于资金价值的计算;理财目标的实现,与年储蓄额,投资额,投资回报率,目标期限等相关 目标合理与否的评判取决与年储蓄额,投资额,投资回报率,目标期限是否合理 目标期限的弹性与目标本身有关;第二部分:个人理财规划的内容;3、四种类型的理财形态;先牺牲后享受的蚂蚁族;注重眼前享受的蟋蟀族;负重不嫌苦的蜗牛族;一切为儿女的慈鸟族;课程大纲;第三部分:个人理财规划基础—现金规划;现金的概念;现金规划的作用;现金规划中须考虑的问题;第三部分:个人理财规划基础—现金规划;编制现金规划需要的信息;资产;家庭资产负债表;家庭收支表;财务状况分析;现金预算表;现金预算表编制;第三部分:个人理财规划基础—现金规划;收入者类别与现金规划;现金规划主要方式;依据支出进行的现金规划; 例: 40岁王先生要达到1600人均生活水平,同 时要支付月4400元房贷本息,两个子女10年后各 80000元教育费及20年后退休三大理财目标,王先 生应有收入要是多少?(设通胀率10%、退休后生活20年);现金流量分析;第三部分:个人理财规划基础—现金规划;其他规划对现金规划影响;课程大纲;第四部分:理财服务的基本对策;1、理财特性;客户的类型;第四部分:理财服务的基本对策;理财服务的基本对策;投资组合的核心是投资多元化,风险分散化;按客户风险承受度设计的投资资产分布和投资组合;善用信贷;善用保险;善用保险的意义;课程回顾;;现金预算表(支出表) 年 月 单位:元;家庭现金预算规划表 ? ;谢谢各位!

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