新版理财知识要点.ppt

个 人 理 财;第一章 个人理财概述;一、个人理财相关定义;二、个人理财业务相关主体;三、银行个人理财业务分类;三、银行个人理财业务分类;三、银行个人理财业务分类;三、银行个人理财业务分类;三、银行个人理财业务分类;四、个人理财业务的发展;四、个人理财业务的发展;五、国内个人理财业务迅速发展的原因;六、理财师队伍状况;六、理财师队伍状况;七、理财师的职业特征 ;八、理财师的执业资格 ;八、理财师的执业资格 ;八、理财师的执业资格;八、理财师的执业资格;第二章 个人理财业务相关法律法规;一、法律知识的重要性;二、中国的法律体系;三、民事法律关系介绍;三、民事法律关系介绍;三、民事法律关系介绍;三、民事法律关系介绍;三、民事法律关系介绍;三、民事法律关系介绍;四、合同法律关系;四、合同法律关系;四、合同法律关系;四、合同法律关系;四、合同法律关系;四、合同法律关系;五、物权法;五、物权法;五、物权法;五、物权法;五、物权法;五、物权法;五、物权法;六、婚姻法;六、婚姻法;六、婚姻法;六、婚姻法;六、婚姻法;七、个人独资企业法和合伙企业法 ;七、个人独资企业法和合伙企业法;七、个人独资企业法和合伙企业法;七、个人独资企业法和合伙企业法;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;八、商业银行理财产品涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;九、基金代销业务涉及的重要法律法规;十、保险代理业务涉及的相关法律法规;十、保险代理业务涉及的相关法律法规;十一、银信理财业务涉及的法律法规;十二、黄金期货交易业务涉及的法律法规;十三、个人外汇管理涉及的法律法规;六、个人外汇管理涉及的法律法规;六、个人外汇管理涉及的法律法规;六、个人外汇管理涉及的法律法规;第三章 理财投资市场概述;一、金融市场;一、金融市场;一、金融市场;一、金融市场;一、金融市场;一、金融市场;二、货币市场;二、货币市场;二、货币市场;三、债券市场;三、债券市场;三、债券市场;四、股票市场;五、金融衍生品;五、金融衍生品;五、金融衍生品;五、金融衍生品;五、金融衍生品;六、外汇市场;六、外汇市场;七、保险市场;七、保险市场;七、保险市场;八、贵金属市场;八、贵金属市场;九、房地产市场;十、收藏品市场;第四章 理财产品概述;一、银行理财产品;一、银行理财产品;3、银行理财产品分类 按照产品风险分类：极低风险产品、低风险产品、中等风险产品、较高风险、高风险;一、银行理财产品;二、银行理财产品简介;二、银行理财产品简介;二、银行理财产品简介;二、银行理财产品简介;二、银行理财产品简介;三、银行代理理财产品概述;四、基金;四、基金;四、基金;四、基金;四、基金;四、基金;四、基金;四、基金;四、基金;五、保险;五、保险;六、国债;六、国债;六、国债;七、信托产品;七、信托产品;七、信托产品;八、贵金属;九、券商资产管理计划;1、股票的分类 按股东享有权利和承担风险大小：普通股、优先股； 按是否记名：记名股票、无记名股票； 按投资主体性质：国家股、法人股、社会公众股； 按是否流通：流通股、非流通股； 按我国国情：A股、B股、H股、N股、S 股等 2、股票的发行与交易 证券交易遵循时间优先和价格优先的原则。 3、股票投资需要注意几个方面： 风险分散，组合投资 量力而行，合理选择 定期评估，修正策略 ;十、股票;十一、中小企业私募债;十一、中小企业私募债;十一、中小企业私募债;十一、中小企业私募债;十一、中小企业私募债;十二、基金子公司产品;十二、基金子公司产品;十三、合伙制私募基金;十三、合伙制私募基金;十三、合伙制私募基金;十三、合伙制私募基金;第五章 客户分类与需求分析;一、了解客户需求的重要性;P*;P*;P*;P*;P*;二、了解客户的主要内容;二、了解客户的主要内容;P*;P*;P*;P*;P*;P*;P*;P*;五、生命周期;五、生命周期;五、生命周期;五、生命周期;五、生命周期;五、生命周期;P*;P*;P*;P*;P*;第七章 理财师的工作流程和方法;1、接触客户 （1）理财师的客户从哪里来 “理财师首先应该是一名合格的销售人员”强调的就是理财师发现潜在客户和开发新客户能力的重要性。 （2）客户的需求是什么 面对客户，理财师首先要了解客户。 了解客户的过程也就是