担保公司项目报告撰写规范.docx

担保公司项目报告撰写规范 　　项目调查报告　　山西财贸职业技术学院　　毕业实习报告　　系别会计系　　专业班级资评111班　　学生姓名郭晓虹　　学号实习单位山西华商担保股份有限公司　　实习时间　　企业指导老师闫春雷　　学校指导老师李婧　　XX年5月10日　　实习报告　　1.实习目的　　实习是每位学生必须拥有的一段经历，他使我们在实践中了解社会。让我们学习到很多在课堂上根本学不到的知识，也打开了视野。为我们以后进一步走向社会打下了坚实基础。一个只有满腹经纶，却没有实际经验的人，在逐渐被社会淘汰。我们应该在掌握理论知识的基础上真正的走向社会将其应用其中。实习对于一个即将步入社会的大学生来说是非常重要的锻炼，它是我们了解社会和感受社会的重要桥梁，为了提高学生自身素质和综合能力我们必须真正的融入社会。实习就像一个链子连着学习和工作，实习是我们把所学的只是运用到实践中去的一个重要过程。实习又是对每一位大学毕业生专业知识的一种检验，也是我们走向乖哦没工作岗位的第一步。　　2.实习任务　　在实习中认知社会，认知岗位，认知自己。发现学习中的不足，明确今后的目标，把学校学到的理论知识运用到实际工作中，为以后工作做铺垫。同时，为我们正式走向社会打好基础，学习在社会生活中应该如何为人处世，为成功走向社会做铺垫。　　3.实习单位及岗位介绍　　实习单位介绍　　山西华商担保股份有限公司是由省内资深金融专家，管理精英，携手各行各业优秀企业家共同出资亿元，由纯职业经理人团队牵头创办。创立伊始，公司便定位于小微企业小商户的增信服务以及投融资服务，专业解决小微企业小商户投融资难的问题。为此，公司确立了立足太原，面向全省，未来投资达12亿元，省内设立超过14家分支机构，总计在保余额90亿元以上，服务客户数量超过8000多户的五年发展战略目标。创办以来，公司吸纳了营销、风险、审计、合格、财务等方面的优秀人才，形成从业务受理、项目立项、尽职调查、项目评估、授信管理、评审落实、保中管理完善的业务链，完成了七个标准产品的设计。公司本着共同经营、共同发展的理念，吸纳营销、审计评估、法律、金融、经济等各类优秀人才，通过公司建立分支机构等方式扩大公司规模，通过职业生涯规划为努力为员工提供发展通　　道，实现公司、员工共成长。　　实习岗位介绍　　我在业务部实习，实习岗位是业务助理。主要是协助业务经理根据立项客户受理资料编写调查提纲、安排尽职调查时间、协同自行选择的项目经理一起访谈关键人、现场勘验、财务查证、撰写《项目调查报告》、分类整理调查资料、报送项目经理审查评估。上评审会，承保的全过程。　　4.实习内容及过程　　实习内容　　接受受理业务，填写受理单，确认业务经理与项目经理，信息录入系统，进行流程审批。基本资料齐全后，进行初步审核，移交至业务部长，确认业务立项，并电话通知客户业务已通过审核。立项通过，安排业务经理与项目经理时间，确认与客户尽职调查时间，提前编好调查提纲，协同业务经理和项目经理一起尽职调查，协助业务经理访谈关键人，现场勘验，财务查证，并现场进行拍照，记录关键谈话内容，事后撰写《项目调查报告》，由业务经理审核，项目经理评估。整理好资料，确认资料齐全后，协助业务经理进行合规性审查，评审决策、开展评审会。然后协助业务经理进行评审会落实，把评审结果告知客户，对于通过业务协助业务经理开具保函，各种法律文本，提前和客户预约合同签署时间，协助与业务经理客户签署合同，与银行对接，进行承保。承保后及时归档，并通知业务经理进行确认资金去向调查。　　实习过程　　项目初审　　①根据立项客户的受理资料编写调查提纲，对于需要客户补充的基础资料及《担保申请书》中的相关信息与客户沟通联系，及时让客户进行完善，并与客户确定尽职调查时间。　　②当业务经理拟定好的《调查提纲》经项目经理审查完成后，与项目经理共同对客户进行尽职调查。通过访谈关键人、勘验现场、财务查证等方法对借款企业经营的基本面进行了解和分析。对借款　　企业的组织构架、团队建设、管理能力等进行了解并分析是否与企业战略相符合。　　③将公司的收费标准告知客户，并取得对方认可。　　④对初步设计的反担保标的进行现场勘验，与客户、反担保人、反担保　　物所有权人进行沟通获得对方认可，并描绘出反担保标的坐落位置图和路线图。⑤对项目经理的查证勘验工作进行真实性见证，进行拍照或录像。　　⑥把调查、勘验和查证的内容输入公司设定的相应电子模板，生成《调查分析报告》并对结果进行修正和说明。最后在《调查分析报告》中签署自己对项目的意见。签署意见模板：经调查分析，本人认为该企业是一个什么样的企业，该企业的偿债能力如何，运营能力如何，盈利能力如何，成长能力如何，供应链管理如何，产品及服务如何。该企业组织