2019年防范非法集资专题宣传月携手筑网.PDFVIP

友邦友邦保险保险年防范非法集资专题宣传月年防范非法集资专题宣传月 友邦友邦保险保险年防范非法集资专题宣传月年防范非法集资专题宣传月 携手携手筑网筑网 同防共治 同防共治 携手携手筑网筑网 同防共治同防共治 友邦保险 “防范打击非法集资宣传教育专栏”致 力于引导社会公众不断增强法制观念，深刻认识非法 集资的社会危害性，提高风险防范意识和识别能力， 培养正确的金融理念，自觉远离和抵制非法集资。 防范非法集资知识普及防范非法集资知识普及 防范非法集资知识普及防范非法集资知识普及 一、非法集资的定义、危害及主要手法等 （一（一））非法集资的定义和基本特征非法集资的定义和基本特征 （（一一））非法集资的定义和基本特征非法集资的定义和基本特征 根据 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件 具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18 号）， 非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众 （包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为 需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特 征要件，具体为： 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金； 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传； 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权 1 等方式还本付息或者给付回报； 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 （二（二））非法集资人的法律责任非法集资人的法律责任 （（二二））非法集资人的法律责任非法集资人的法律责任 我国 《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为 方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪 名，其中最主要的是 《刑法》中第176条非法吸收公 众存款罪和第192条集资诈骗罪。 《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上 二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年 以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以 下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以 上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下 罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处 十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五 十万元以下罚金或者没收财产。 （三（三））非法集资的常见手段非法集资的常见手段 （（三三））非法集资的常见手段非法集资的常见手段 一是承诺高额回报一是承诺高额回报。。不法分子编造“天上掉馅饼” 一是承诺高额回报一是承诺高额回报。。 “一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了 2 骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往 按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损 失。 二是编造虚假项目二是编造虚假项目。。不法分子大多通过注册合法 二是编造虚假项目二是编造虚假项目。。 的公 或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创 新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅 游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势三是以虚假宣传造势。。不法分子在宣传上往往一 三是以虚假宣传造势三是以虚假宣传造势。。 掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、 网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、 雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚 假声势。 四是利用亲情诱骗四是利用亲情诱骗。。有些类传销非法集资的参与 四是利用亲情诱骗四是利用亲情诱骗。。 人，为了完成或 加 自己的业绩，不惜利用亲情、地 缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、 同学或邻居