最新版人民币银行结算账户管理系统精编版课件.pptVIP

甘肃省作为全国第一批参加试点身份于2007年6月1日起正式运行。系统的推广应用：一是客观上将对开立假名账户的行为产生巨大的威慑和预防作用，有利于进一步落实账户实名制，有效遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动，维护正常的紧急金融秩序；二是有利于银行机构完善基础管理制度、健全内控机制。降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展；三是有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈。 依 据 1、中国人民银行 公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知。（银发【2007】345号 兰银发【2007】241号转发） 2、中国人民银行关于印发《联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案（试行）的通知》（银发【2007】385号 兰银发【2007】226号转发） 3、中国人民银行办公厅关于印发《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）和《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）的通知》（银办发【2007】126号 兰银办【2007】118号转发） 4、关于印发《甘肃省联网核查公民身份信息系统突发事件应急处置实施办法》的通知 （兰银发【2007】274号） 5、关于联网核查公民身份信息系统若干业务处理问题的通知（兰银支付【2007】54号） 联网核查业务内容 银行账户业务：包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户。 支付结算业务：包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等，银行机构也可对其他规定业务以外的其他业务进行核查。 登录方式及概念 方式：接口方式、链接方式、直接登录方式 1、接口方式（接口行）：通过行内综合业务系统操作员登录操作； 2、链接方式（非接口行）：通过人民币银行结算账户操作员、个人信用信息基础数据库进行链接操作； 3、直接登录方式（非接口行）：直接登录联网核查系统。（由属地人民银行管辖行设置各营业网点二级操作员并对其进行变更、删除维护；各营业网点二级操作员设置本机构一级操作员，并对其进行变更、删除维护。） 核查原则 根据人民银行总行支付结算司《关于联网核查公民身份信息若干业务处理问题的紧急通知》，有关业务处理具体如下： （一）联网核查结果不一致时的业务处理原则 由于数据采集和维护更新等方面的原因，目前公安部全国人口基本信息资源库尚存在少量误差数据。银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。对于个人银行业务，银行机构原则上应先办理业务，事后再及时进行进一步核实。 1、对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应继续办理业务。 2、对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示相关个人的户口簿、护照、驾照等其他有效证件，如经佐证相关居民身份证确属真实证件，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。 3、对于第二代居民身份证，银行机构也可使用第二代身份鉴别仪进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理相关业务。 （二）关于客户持贵阳等地公安机关签发的居民身份证申请办理银行业务时的业务处理问题 由于目前公安部全国人口基本信息资源库中缺少贵州省贵阳市及其直辖县、贵州省铜仁市及其直辖县、广东省云浮市及其直辖县、吉林省长春市及其直辖县、吉林省辽原市及其直辖县等地的人口基本信息，因此银行机构暂时无法通过联网核查系统对上述地区公安机关签发的居民身份证进行联网核查。 银行机构为客户办理相关银行业务进行联网核查，若客户出示居民身份证的签发机关为上述地区公安机关时，银行机构应按照《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》（银办发[2007]126 号文印发）第十三条有关规定，采取其它有效方式核实。客户身份证件的真实性，并为其办理相关银行业务。 （三）关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务理问题 考虑到高校入学新生和高校学生一般无护照、驾照等证件且在地就学的现象比较普遍，对于高校入学新生和高校在校学生，银机构除可以按照本通知第一条规定进行处理外，还可以采取以下式进行相关业务处理： 1、当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，于本年度高校入学新生，银行机构可要求其出示本年度学校录取知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致。核一致的，银行机构可继续办理相关业务，同时留存录取通知书复印件，详细登记客户的联系方式（如通讯地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人居民身份证的真伪进一步核实。 2、当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，银行机构可要求其出示本人学生证，并核对学生证与