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房地产开发贷款财务监管协议-银行版.docx 3页

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财务监管协议 (适用于房地产开发贷款) 甲方(贷款人):___________________________________ 地址:___________________________________________ 乙方(借款人):___________________________________ 地址:___________________________________________ 根据甲乙双方签订的贷款合同(编号:_____________)的有关规定,为确保乙方项目开发经营的顺利进行和甲方贷款资金的安全,经双方友好协商,就甲方对乙方的开发项目实施财务监管事宜制订本协议,以资共同遵守。 本协议是上述贷款合同的从合同,乙方对本监管协议的遵守情况将作为甲方对乙方放款的条件之一。 第一条 监管项目概况 一、监管项目名称_________________________________ 二、项目建设地点_________________________________ 三、项目建设规模_________________________________ 四、其他 第二条 财务监管范围 本协议所指的财务监管是对被监管项目所发生的建设费用及预售、租赁(包括预租)收入进行专项资金跟踪监督,通过设立监管专户对该项目内发生的所有甲方注入的贷款资金、乙方投入的该项目自筹资金、工程款、材料款、设备款以及其他与该项目有关的费用的支付,项目的销(预)售、租赁(预租)收入等资金回笼进行监管。 第三条 账户的设置 乙方应在甲方指定的分、支行开立监管专户,并按本协议的规定接受甲方的监管。 监管专户名称:______________________________________ 开户行:xx银行_____________________________分(支)行 账号:_______________________________________________ 第四条 财务监管内容 根据贷款资金必须专款专用以及项目销售、租赁等回笼资金必须用于项目建设和归还甲方贷款本息的原则,甲方对被监管的项目实施如下监管: 1、甲方按照项目的进度和计划,确定分次放款额度,并将贷款资金划入乙方开立的监管专户(账号_______________________)。甲方财务监管员按照乙方提供的项目用款计划、工程进度计划、材料设备采购计划、经过核实的工程实际完成情况对项目用款进行逐笔审核,并决定支付与否。单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用受托支付方式。审核的内容包括: (1)工程预付款、进度款、结算、决算款的审核; (2)材料、设备采购款的审核; (3)补偿费、配套费、政府及主管部门收费、设计、监理等专业费用以及其它费用的审核; (4)其他影响被监管项目成本和投资效益的重大方案和合同的审核。 2、甲方对乙方的下列权益进行监管,以保证项目回笼资金用于项目建设和归还甲方贷款本息: (1)全部定金收入; (2)全部销售(预售)收入; (3)全部销售(预售)合同形成的相关权益,包括乙方根据合同从索偿、仲裁、判决中应收或已收的全部收入; (4)全部租赁(预租)收入; (5)全部租赁合同形成的相关权益,包括乙方根据合同从索偿、仲裁、判决中应收或已收的全部收入; (6)与被监管项目建设有关的合同(包括工程承包合同、材料设备供应合同、市政配套合同等)形成的相关权益,包括乙方根据合同从索偿、仲裁、判决中应收或已收的全部收入。 第五条 项目用款审核方式和依据 一、乙方被监管项目在建设期内发生的工程建设费用在需要执行对外支付前,必须向甲方财务监管员提供有关的用款依据和有关支付贷记凭证,经甲方财务监管员逐笔核实并出具联系单后,交由贷款行营业部执行对外支付。 二、乙方应向甲方提供的用款依据包括: 1、乙方对外签订的同被监管项目建设有关的合同、协议、备忘录、会议纪要等; 2、投资监理对工程预付款、进度款、结算款、决算款的审价报告; 3、政府及政府主管部门对有关房地产开发经营的收费政策及文件; 4、工程有关发票和收据; 5、工程合同(包括备忘录、会议纪要等)中规定的其他付款依据; 6、甲方认为必需的其他依据。 第六条 监管费用的支付 乙方同意向甲方支付监管费,并授权甲方从其监管账户直接划扣相应款项。甲方仅需提供银行扣划凭证作为收款依据。监管费的金额及支付时间按如下第 种方式: 1、按上述项目贷款实际放款金额的百分比支付,监管费费率为 ,支付时间为每笔贷款发放日; 2、甲乙双方协商确定监管费为固定金额,具体金额为 ,支付时间为第一笔贷款发放当日一次性支付; 3、甲乙双方协商确定的其他方式。 第七条 双

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