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一、名词解释 1、个人理财 2、个人保险理财 3、个人证券理财 4、资产分配策略 5、退休养老保险 6、基本养老保险 7、外汇结构性存款 8、个人银行理财产品 9. 客户市场划分 10.年金保险 11. 艺术品投资 12. 税收策划 13.个人外汇理财规划 14.个人证券理财规划 15.个人保险理财产品 16.年金保险 17.个人外汇理财 18.个人信托 19. 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的（ ）与（ ）来实现需求与目标。 2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（ ），达到（ ）。 3、个人银行理财产品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特点。 4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。 5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。 6、个人外汇期权分为（ ）和（ ），其代表产品是（ ）和（ ）。 7、个人信托产品主要包括四种，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。 8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ ）、（ ）、（ ）。 9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些针对老年人的保险。 10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）。 11、证券组合通常可以分为（ ）、（ ）和（ ）。 12.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（ ）、（ ）、（ ）。 13.（ ）、（ ）和（ ）是世界上公认的效益最好的三大投资项目。 14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（ ），要对个人买房的（ ）作恰当的评价。 15.在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和（ ）的原则。 16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（ ）和（ ）在内的综和资产组合。 17. 影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（ ）和（ ）。 18. 个人证券理财产品的收益主要有（ ）和（ ）。 19. 国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等形式。 三、单项选择题 1.（ ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2.（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用后比为人民币，到其所获收益为外币。 A、卡类理财产品 B、外汇理财产品 C、人民币投资人民币收益理财产品 D、人民币投资外币收益理财产品 3. 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（ ）。 A、基金50%，股票40% ，国债10% B、基金50%，股票30% ，国债20% C、基金40%，股票20%，国债40% D、基金40%，股票40%，国债20% 4. 以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（ ）。 A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。 B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。 C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。 D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。 5. 房地产投资的风险不包括（ ）。 A、交易风险 B、意外风险 C、利率风险 D、信用风险 6. 书画的交易占艺术品成交额的（ ）以上。 A、50% B、60% C、70% D、80% 7. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ ）。 A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值 8. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。 A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标 9. 股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。 A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益 C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益 10.开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。 A、基金总资产 B、供求关系 C、基金净资产 D、基金负债 11. 投资连结险的特点中不包括（ ）。 A、具有保障和投资理财的双重功能 B、有一个最低的现金价值 C、保费结构和资金流向公开透明 D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理 12. （ ）是银行与存款人