农村中小金融机构案件防控工作规划2009-2011（6）.docVIP

PAGE PAGE 9 农村中小金融机构案件防控工作规划（2009-2011） 为了进一步推进农村中小金融机构案件防控工作，有效防范和化解案件风险，促进农村中小金融机构稳定健康发展，特制订2009-2011年案件防控工作规划。 一、指导思想、工作目标和基本原则 （一）指导思想 坚持以科学发展观为指导，进一步加大案件清查力度，加快经营管理行为规范，强化内部控制执行力度，不断提升案件防控能力和风险管理水平，促进农村中小金融机构稳健发展。 （二）工作目标 经过三年努力，使农村中小金融机构案防措施更加有力，内控机制更加严密，管理能力更加提升，逐步实现案件查防、控制机能的自我更新、自我修正和自我完善，基本杜绝大案要案，有效控制新发案件，为农村中小金融机构创造和谐稳定的内部经营环境。 （三）基本原则 坚持预防为主，内控优先的原则；坚持从严治理，合规经营的原则；坚持标本兼治，重在治本的原则；坚持以人为本，惩教结合的原则。 农村中小金融机构案件防控2009-2011年工作规划 为了持续深入推进农村中小金融机构案件防控工作，有效防控和化解案件风险，促进业务健康发展，特制订农村中小金融机构2009-2011年案件防控工作规划。 一、指导思想、工作目标及基本原则 （一）指导思想： 2009-2011年，农村中小金融机构要以科学发展为指导，不断规范农村中小金融机构经营行为，巩固案件专项治理成果；切实加强管理，有效遏制违规违法案件的发生；全面提升内控和风险管理水平，促进农村中小金融机构稳健发展。 （二）工作目标：经过三年努力，使农村中小金融机构业务经营不断规范和发展，内控机制更加严密，制度流程更加科学，防范措施更加有力，大案要案得到有效控制，违法违规案件明显减少。具体指标是：机构网点发案率控制在 %以内；千人发案率控制在 %以内。 （三）基本原则：1．坚持预防为主，内控优先。案件防控工作是一项长期性、复杂性的工作，必须坚持制度先行，以制度管人管事的管理理念，建立覆盖全面、简明有效、衔接配套的内控制度和流程，强化事前、事中、事后监督，前移案件防范关口。 2．坚持从严治理，合规经营。完善内部控制体系，加强法治教育，加大违规处罚力度，坚决查处各类违法违规行为，提高员工遵纪守法意识，切实防范道德风险，为农村中小金融机构营造良好的经营环境。 3．坚持标本兼治，重在治本。通过治理，既要解决农村中小金融机构合规经营意识不强、案件频发这个“标”，又要不断完善案件治理措施，彻底化解案件风险，从根本上建立健全防案控险长效机制这个“本”。 4．坚持以人为本，惩教结合。建立以人为本的案防工作机制，既要严肃惩处各种违规违纪行为，切实维护法规制度的严肃性，又要把人的因素摆在企业管理的突出位置，充分信任、尊重和关心员工，教育引导员工自觉遵章守纪。 二、工作重点 结合国际金融危机对国内经济金融的影响，以及当前部分农村中小金融机构严峻的案防形势和较大的案件反弹压力，按照“规范、强化、提升”的总体要求，各年度工作梯次安排，逐步提高，第一年抓规范，夯实案防基础；、第二年抓强化执行，消除案件隐患；、第三年抓提升，促进整体提高，最终实现案件防控目标，完成建立案件常态化管理长效机制建设任务。 （一）2009年工作重点 以五个“规范”为主线，以规范法人治理、经营行为、案件查处、业务操作、职业操守等方面为工作重点，扎实开展“规范管理年”活动，夯实案件防控基础。 1.规范法人治理，监督制衡到位。 （1）突出社员代表大会在案件防控工作的重要作用。明确社员代表大会、理事会、监事会以及经营班子（三会一层）的职责和运行规则，确保法人治理的正常运作。充分发挥社员代表大会职能，对决策失误、管理失职、监督失查的高管层行使罢免权。 （2）规范理（董）事会和高级管理层的决策行为。真正发挥理（董）事会在业务经营管理中的集体决策作用，防止因决策失误而形成风险，重点解决理（董）事长“一言堂”、盲目决策等突出问题。针对经营管理违规经营、违规操作、案件频发等风险问题，理（董）事会及时对高管层人员做出调整，直至解除对高管层的聘用。 （3）突出监事会的履职作用。监事会正确行使对所有业务的审计权，对决策的监督权。提高监事会权力行使效用，根本上改变监事会不能为、不作为和不敢为等履职不力的现状。 2. 规范经营行为，管理措施到位。 （1）树立科学的发展观念。一是正确处理短期利益和长远利益的关系，由追求短期业绩、利益最大化向长远发展最优、利益兼顾转变。 二是正确处理规模与质量的关系，由片面追求规模扩张向“质量效益型”转变。 三是正确处理发展与规范的关系，由又快又好发展向又好又快发展转变，在规范中求发展，在发展中化解风险。 （2）进一步加强制度建设。按照“内控优先、制度先行”的原则，对现有各项规章制度的有效性、可