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基金定投之定投策略及定投技巧-史忠民基金定投之定投策略及定投技巧-史忠民
基金定投之
定投策略及定投技巧
1 基金定投战略
2 基金定投策略
3 基金定投技巧
4
基金定投是基金定期定额投资的简称,定期定额投资策略发源于美国,在美
国被称为“美元成本平均法”,是纽约交易所推广“月度购买计划”方面做
出的努力
香港的101计划、强制金;
基金定期定额投资方法。法国人民养老储蓄计划;
2000年已覆盖了美国约 日本定期定额投资方式;
30万家企业和62%的家 智利养老模式
本杰明.格雷厄姆: 庭,成为自动定期缴费
美元成本平均法 计划的主流
债券-股票资金配置 定投在各国养老储蓄
美国401k退休计划 中的应用
美元成本平均法
1949 1980 2003
活着! 养老!
有品质的生活、无后顾之忧 老有所依和老有所养!
基金定投在国内的应用
2005
2005
月定投
定时定额
2005 国内引进基金定投 2005 定时不定额
周定投
2005
大额定投
2001.6.27 (2237)-2004.4.1(1758) 2007年10月16日(6124点)—2009年8月4 日(3478点)
定投扣款时间:34个月 定投扣款时间:22个月
定投收益率:10.48% 定投收益率:23%
期间指数涨跌幅:-21.41% 期间指数涨跌幅:-43.21%
2004年4月1日(1758点)-2007年10月16日(6124点) 2009年8月4 日(3478点)—2015年6月12日(5178点)定投扣款时
定投扣款时间:44个月 间:70个月
定投收益率:272.49% 定投收益率:107.6%
期间指数涨跌幅:248.35% 期间指数涨跌幅:48.88%
基金定投,最适合散户参与投资资本市场,忽略择时风险,带来长期稳定的收益率
举例:定投标的为银河成长混合(519668)
入场时点 扣款次数 总收益% 年化收益%
1664点附近(2008-11-1) 89 106.74% 14.39%
4800点附近(2008-3-1) 95 118.11% 14.92%
数据来源:天天基金网 ,截止日期2016年3月
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