单客户多银行服务培训.ppt

第六部分 合规与风险管理——反洗钱监控流程 ● 法律合规部地区合规专员通过反洗钱监控系统对因反洗钱监控系统溢出阀值生成的大额或可疑交易，填写《大额交易及可疑交易信息查询通知单》，发送营业部合规人员 ● 营业部合规人员组织营业部反洗钱工作小组相关成员进行人工分析、识别、核查后填写《大额交易及可疑交易信息查询反馈单》，经营业部总经理签字确认后反馈给地区合规专员 ● 地区合规专员根据反馈情况，在报送系统中确认、补充或修改报送信息后，向法律合规部报告大额或可疑交易 ● 法律合规部反洗钱岗审核通过后向中国反洗钱监测分析中心联机报送 * 第七部分 后续工作安排 ● 本周六组织节点一营业部进行业务测试 ● 下周向北京证监局、证券业协会报备方案 ● 下周三进行银河网校业务考试 ● 迎接北京局现场核查 ● 分批上线 * * * * 客户交易结算资金第三方存管 单客户多银行服务业务培训 * 目 录 第一部分 背景 第二部分 试点成效 第三部分 项目的组织保障 第四部分 单客户多银行服务的核心内容 第五部分 柜台业务流程变动的主要内容 第六部分 合规与风险管理 第七部分 后续工作安排 * 第一部分 背景 现行客户交易结算资金第三方存管存在的问题： ● 证券公司在与商业银行的竞争中处于被动局面 ● 容易造成客户群集中、转账行为集中和维稳压力集中等系统性风险 ● 不便于客户将在多家银行的资金归集到证券市场，进行证券交易 ● 不利于营业部对客户的主动营销 在这个大背景下，2008年齐鲁证券和华泰联合证券率先进行了单客户多银行服务试点，公司一直在进行跟踪和研究，多次参与方案论证，并针对银行方的反映向监管部门提出了对试点方案修改的意见和建议。今年2月11日证券业协会正式下发了业务指南，单客户多银行服务可在行业内推广。 * 第二部分 单客户多银行服务的试点成效 2007年，齐鲁证券、华泰联合证券先后开始第三方存管中单客户多银行服务方式的方案设计、论证，2008年两家公司分别向当地证监局申请创新服务方式试点，获准。 2009年在公司所属证券营业部全面推行。 试点过程与成效 专家评价 单客户多银行服务是对现行第三方存管服务方式进行了改进和优化。 具备较合理的资金流转方式和相应的风险控制机制。 没有违背现行法律法规的相关规定，没有突破客户资金第三方存管的基本框架和管理要求 专家评价 解决了现行第三方存管客户变更存管银行难、使用多家银行资金难、技术系统风险高等行业共性问题。 降低了系统性风险。 专家评价 有助于提升证券公司客户服务能力。 该服务方式技术成熟、运行平稳，有效解决了现行单客户单银行服务方式带来的问题。 开通该服务方式客户的户均资产分别为25.51万元和11.60万元,交易量占比分别为11.3%和36.09%，银证转账金额占比分别为17.03%和45.62%，未发生运行风险事件，未发生因该服务方式引起的客户投诉事件，便利了客户证券交易，有效规避了业务风险。 在单客户多银行服务方式两年多试点运行期间，两家试点公司系统运行平稳，截至2010年12月末，齐鲁证券和华泰联合证券分别为6.8万户和31.8万户客户提供了单客户多银行服务方式， * 第三部分 单客户多银行服务的组织保障 ● 领导小组由公司分管领导任组长，结算管理部，经纪管理总部、信息技术部、法律合规部部门负责人为成员，负责协调推动该业务的进展 组长：陈静 成员：陈秀清、黄华、唐沛来、常昱 ● 工作小组由结算管理部牵头，经纪管理总部、信息技术部、法律合规部、营业部参与的工作小组，负责落实该业务各项具体工作 组长：陈秀清 成员：结算管理部、经纪管理总部、信息技术部、法律合规部及证券营业部的具体业务人员 * 第四部分 单客户多银行服务的核心内容 ● 账户体系 ● 资金存取 ● 资金划转 ● 交易清算 ●