我国同业拆借市场业务实验内容.pptVIP

实验6 我国同业拆借市场业务 6．1实验准备 6．1．1我国同业资金拆借的知识点 一、同业拆借业务交易规则 　　　　（点击：见第4页图： 6．1．1—1） 二、我国现行同业拆借管理规定内容 　　　　（点击：见第5页图：6．1．1—2） 三、同业拆借业务岗位设置结构及职责 　　　　（点击：见第６页图：6．1．1—3） 点击进入：6．1．2 同业拆借业务流程 Back:首页 图6．1．1—1 同业拆借业务交易规则 （特别说明见备注） back 同 业 拆 借 交 易 规 则 询价方式，自主 谈判，逐笔成交 交易方式 拆借期限、成交 日期、起息日、 还款日、拆借利 率、资金拆入拆 出方向、交易双 方账户、交易金 额（要素需齐备） 交易对手资格 签订书面 形式合同 必须是人民 银行批准可 从事同业拆 借业务的金 融机构。（网 上交易对手 必须是人民 银行批准加 入全国银行间 同业拆借市 场的资格成员） 资金清算 资金必须按 交易合同指 定的账户划 付，主要通过 人民银行电 子联行系统 以转账方式 清算（如用 其他资金结 算途经须与 对手商定后 在合同中注明） 图6．1．1—2 我国现行同业拆借管理规定内容 back 人民 银行 现行 同业 拆借 管理 规定 内容 对各金 融机构 拆借限 额的规 定 对拆借 利息及 服务费 收取的 规定 拆除资金限额不超过各 项存款的8%，拆入限额 不超过各项存款余额的4% （存款类金融机构） 拆入拆出资金的限额控 制在其资本金规模的范 围内（非存款金融机构） 一律转账结算，不得 以现金的形式收取 交易双方 必须签订 拆借合同 来确立成 交事实 金融机构须 定期向当地 人民银行报 送同业拆借 业务统计报 表 内容包括：拆借金额 、期限、利率、资金 用途和双方权利、义 务。 包括：拆借资金的 额度、期限、利率 、资金投向等内容。 图6．1．1—3同业拆借业务岗位设置结构及职责 back 前台交易岗 银行同业资金拆借业务部门 网上交易职责 1、寻找交易对手询价谈判； 2、通过网上交易系统进行交易； 3、打印成交单； 4、发出拆入、拆出款的归还和划款指令； 5、负责检查拆入款的到账和拆出款的回收 网下交易职责 寻找并询价谈判，负责相关拆 借合同的填写及有关跟进事项 后台复核岗 负责网上、网下交易业务复核和 拆借业务台帐记录的核对工作 后台清算岗 负责资金的划拨、回收及其账务处理 6．1．2 同业拆借业务流程 6．1．2．1 同业资金拆入业务流程 一、网下拆入资金（点击：见第８页图6．1． 2．1—1） 二、网上拆入资金（点击：见第９页图6．1． 2．1—1） 6．1． 2．2 同业资金拆出业务流程 一、网下拆出资金见图（点击：见第１０图6．1．2．2—1） 二、网上拆出资金（点击：见第１１图6．1．2．2—2） 点击进入：6．1．3 我国同业资金拆借业务的文件示样 Back: 6．1．1我国同业资金拆借的知识 交易员与对手询价，达成交易意向 后台清算岗依此与拆出方办理资金拆入手续 复核员复核后报部门领导、行主管领导审批，加盖行公章及法人代表章 交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，填制拆借合同，注意要素完整。 11 图6。1． 2．1—1同业网下拆入资金业务流程 back （特别说明见备注） 前台交易员在网上与对手询价，达成交易意向 交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，交由复核员审核。 部门经理、行主管领导审批后，批准交易员上网交易 前台交易员通过交易系统发送同业拆借对话报价 双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业务成交通知单”交部门留作存档。 办理资金划付、检查是否到账 图6。1．2．1—2同业网上拆入资金业务流程 back （特别说明见备注） 交易员根据本行资金头寸情况，寻找有资金需求的金融机构，全面了解其资信状况，经领导同意，与交易对手达成成交意向 对方（资金拆入方）填制“拆借资金合同”加盖公章后交回本行由交易员、复核员对合同进行审查 本行交易员填制“拆借业务申报表”，加盖交易员名章，复核员确认后连同拆借合同送交上级部门审批 部门经理、主管行领导逐级审批后，加盖银行公章及法人代表章 后台清算岗依此与拆入方办理资金拆出手续 图6。1．2．2—1同业资金网下拆出业务流程 back （特别说明见备注） 交易员根据本行头寸状况，经领导批准后在网上寻找有资金需求的交易对手，了解其资信状况并与对手达成成交意向 交易员填制资金拆借业务申报表，加盖交易员名章，报部门经理、主管