银行基金销售业务管理办法模版.doc

基金销售业务管理办法 编制部门： 版 次 号： 生效日期：年09月29日 目 录 TOC \o "1-3" \h \z \u 修改与审批记录 5 第一章 总则 6 第二章 组织职责 7 第三章 业务规则 12 第四章 业务人员管理 13 第五章 风险管理 14 第六章 账户管理 15 第七章 基金销售业务基本规定 16 第八章 事后监督及差错处理 20 第九章 基金销售业务系统管理 20 第十章 会计和资金清算管理制度 20 第十一章 额交易和可疑交易的监控 21 第十二章 档案管理 21 第十三章 基金销售信息技术内部控制 22 第十四章 附则 23 附件： 24 附件1.《基金销售业务账户管理办法》 59 附件2.《基金销售业务客户服务标准管理办法》 67 附件3.《基金销售业务员工行为规范管理办法》 70 附件4.《基金销售业务应急处理措施管理办法》 75 附件5.《基金销售业务内审实施办法》 79 附件6. 《基金销售业务风险控制制度》 84 附件7. 《基金销售业务档案管理办法》 94 附件8. 《基金销售业务操作权限管理办法》 98 附件9. 《基金销售适用性管理办法》 102 附件10. 《基金宣传推介材料管理办法》 109 附件11. 《基金销售业务反洗钱管理办法》 114 附件12. 《基金销售结算资金内部监督管理办法》 120 总则 为保证银行（以下简称“本行”）证券投资基金销售业务工作顺利进行，进一步规范业务操作和管理，防范交易风险，促进业务健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》以及中国证券监督管理委员会、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，结合本行实际，特制定本暂行制度办法。 本办法中所指代理销售的证券投资基金,是指基金管理公司通过招募说明书中载明由银行、券商为销售人进行代理销售，同时通过基金管理人直销柜台进行直接销售的基金。 本办法所称的证券投资基金销售业务（以下简称基金销售业务），是指经中国证监会批准，商业银行受基金管理人的委托，作为基金的销售机构，在商业银行的基金销售网点（以下简称销售网点）渠道为基金投资者提供基金单位的认购、申购和赎回，收取基金销售手续费，并且提供相应配套服务的一项中间业务。 本办法所称的基金销售业务包括两类：交易类业务与非交易类业务。 交易类业务：指可以直接导致投资者可用的基金份额权益发生变动的业务。包括：基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、份额冻结、份额解冻、分红方式变更、转换、转托管等； 非交易类业务：指只与客户资料、账户状态有关，而不会导致投资者基金份额权益发生变动的业务，包括开户、销户、登记、撤销、账户冻结、账户解冻、资料变更、非交易过户等。 基金销售业务的管理原则：统一组织，授权经营，分级管理，集中运作。 统一组织：总行统一组织、推广、指导和管理全行基金销售业务的开展； 授权经营：申请开办基金销售业务的营业网点需经总行审批； 分级管理：基金销售业务的管理实行按总行、营业网点（支行）两级管理； 集中运作：由于总行实现数据集中管理，各销售网点基金交易均可实现集中运作，实时交易。 本办法适用于银行证券投资基金销售业务的管理机构和销售网点。本行从事基金销售业务，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权益。遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。 组织职责 总行财富管理中心是本行基金销售业务主责部门，负责组织部署、协调管理和实施推动基金销售业务。财富管理中心为本行基金销售业务的管理部门，各营业网点为专门的销售机构。业务支持部门包括：、办公室、主办行、远程银行部，监督管理部门包括：、、内审办公室。各部门在各自职责范围内具体负责配合基金销售业务的实施。 财富管理中心职责包括： 负责制定全行基金销售业务管理办法及实施细则，并监督实施； 负责对基金管理公司的销售合作协议初步审查； 负责制定年度业绩指标； 负责对基金管理公司的营销，确定与基金管理公司的业务合作范围和方式，审核基金产品风险并确定销售产品，审核与基金管理公司的销售合作协议； 根据全行经营计划的要求制定年度基金销售计划，并负责对各销售网点的基金销售业务进行培训、指导、检查和考核； 负责全行基金销售业务的营销策划、宣传推广，制定营销宣传及增值服务等方案并推进实施； 协调总行有关部门做好销售业务的营销、推广工作； 负